2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》章节练习(2020-03-18)

发布时间：2020-03-18

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第一章 金融市场体系5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、信托市场的主体是（）。【选择题】

A.信托投资活动

B.信托产品

C.信托当事人

D.信托关系人

正确答案:C

答案解析:选项C正确：信托市场的主体即为信托当事人。

2、下列选项中，属于非证券金融市场的是（）。
Ⅰ.股票市场
Ⅱ.融资租赁市场
Ⅲ.信托市场
Ⅳ.股权投资市场【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：非证券金融市场主要包括股权投资市场（Ⅳ正确）、信托市场（Ⅲ正确）、融资租赁市场（Ⅱ正确）等。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，即企业（或者个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得；信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资；融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。

3、债券申请上市应当符合（）。 
Ⅰ.已获批准并公开发行 
Ⅱ.实际发行债券的面值总额不少于500万元 
Ⅲ.申请上市时仍符合法定的债券发行条件 
Ⅳ.证券公司认可的其他条件【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：实际发行债券的面值总额不少于5000万元（Ⅱ错误）；证监会认可的其他条件（Ⅳ错误）。

4、“一行三会”构成了中国金融业（）的格局。【选择题】

A.混业监管

B.同业监管

C.多重监管

D.分业监管

正确答案:D

答案解析:选项D正确：“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会的简称。“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。

5、美国次贷危机爆发的原因有（）。
Ⅰ.美国金融机构长期盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款
Ⅱ.美国的利率上升和住房市场持续降温
Ⅲ.过剩的流动性纷纷涌向证券市场和房地产市场，引起资产泡沫
Ⅳ.次贷违约率不断上升【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：长期以来，美国金融机构盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款（Ⅰ、Ⅲ项正确），随着利率上涨和房价下降（Ⅱ项正确），次贷违约率不断上升（Ⅳ项正确），最终导致2007年夏季次贷危机的爆发。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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