2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》历年真题(2019-10-24)

发布时间：2019-10-24

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2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理历年真题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为（）。
Ⅰ.股权联结型产品
Ⅱ.利率联结型产品
Ⅲ.汇率联结型产品
Ⅳ.商品联结型产品【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品（Ⅰ正确）、利率联结型产品（Ⅱ正确）、汇率联结型产品（Ⅲ正确）、商品联结型产品（Ⅳ正确）。

2、对注册会计师申请证券许可证应当符合的条件叙述错误的是（）。【选择题】

A.具有证券、期货相关业务资格考试合格证书

B.取得注册会计师证书3年以上

C.不超过60周岁

D.执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为

正确答案:B

答案解析:

选项B符合题意：注册会计师申请证券许可证应当符合下列条件： 

（1）所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符合《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第六条所规定的条件并已提出申请；

（2）具有证券、期货相关业务资格考试合格证书；

（3）取得注册会计师证书1年以上；

（4）不超过60周岁；

（5）执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为。

3、1988年以前，我国国债采用（）方式发行。【选择题】

A.通过商业银行销售

B.银行管理部门

C.行政分配

D.承购包销

正确答案:C

答案解析:选项C正确：1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式。

4、公司债券与企业债券的区别在于（）。
Ⅰ.企业债券的发行以大型企业为主，公司债券的发行中小企业也有发行机会
Ⅱ.企业债券的发行采用核准制，公司债券的发行采用审批制或注册制
Ⅲ. 企业债券较多的采用担保的方式，公司债券不强制担保，引入了信用评级方式
Ⅳ.企业债券利率由发行人通过市场询价确定【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：公司债券与企业债券的区别在于：
（1）企业债券的发行以大型企业为主，公司债券的发行中小企业也有发行机会；（Ⅰ正确）
（2）企业债券的发行采用审批制或注册制，公司债券的发行采用核准制；（Ⅱ错误）
（3）企业债券较多的采用担保的方式，公司债券不强制担保，引入了信用评级方式；（Ⅲ正确）
（4）企业债券利率不得高于银行同期居民储蓄定期存款利率的40%，公司债券的利率由发行人通过市场询价确定。（Ⅳ错误）

5、证券金融公司应当每（）个交易日结束后，公布转融资余额。【选择题】

A.1

B.2

C.3

D.4

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券金融公司应当每个交易日结束后，公布转融资余额、转融券余额、转融通成交数据以及转融通费率。

6、下列关于金融市场特点的叙述中，正确的有（）。
Ⅰ.市场参与者之间的关系不是单纯的买卖关系
Ⅱ.市场交易必须在有形的场所中进行
Ⅲ.商品的特殊性
Ⅳ.市场参与者之间的关系是一种借贷关系【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：金融市场的特点可概括为：
（1）商品的特殊性。金融市场以货币头寸、票据、债券、股票等金融工具为交易对象；（Ⅲ项正确）
（2）金融市场具有价格的一致性，利率在市场机制作用下趋向一致；
（3）金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场，且金融交易活动在有形和无形的交易平台集中进行；
（4）金融市场是一个自由竞争市场；
（5）金融市场的非物质化；
（6）金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则；（Ⅰ、Ⅳ项正确）
（7）现代金融市场是信息市场。

7、我国证券公司的设立实行（）。【选择题】

A.报备制

B.审批制

C.注册制

D.备案制

正确答案:B

答案解析:选项B正确：我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。未经中国证监会批准，任何单位和个人不得经营证券业务。

8、传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是（）。
Ⅰ.不能在各业务部门之间进行比较
Ⅱ.没有包含杠杆效应
Ⅲ.没有考虑不同业务部门之间的分散化效应
Ⅳ.不能准确地衡量头寸规模控制【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：风险管理与控制的核心之一是风险的计量、风险限额的确定与分配、风险监控。传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是：

（1）不能在各业务部门之间进行比较（Ⅰ正确）；

（2）没有包含杠杆效应（Ⅱ正确），对衍生产品组合可能会产生错误的表述；

（3）没有考虑不同业务部门之间的分散化效应（Ⅲ正确）。

9、我国企业资产ABS的监管机构是（）。【选择题】

A.交易商协会

B.中国证监会

C.央行、原中国银监会

D.原中国保监会

正确答案:B

答案解析:选项B正确：我国企业资产ABS的监管机构是中国证监会，信贷资产ABS的监管机构是央行、原中国银监会，资产支持票据的监管机构是交易商协会，保险资产ABS的监管机构是原中国保监会。

10、目前，（）是全球最大的金融服务出口国。【选择题】

A.美国

B.中国

C.英国

D.瑞士

正确答案:C

答案解析:选项C正确：目前，英国是全球最大的金融服务出口国，2016年英国金融服务净顺差770亿美元，比排名第二位的美国（410亿美元）和排名第三位的瑞士（220亿美元）之和还要高。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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