2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-02-16)

发布时间：2020-02-16

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、权证持有人行权时，发行人按照约定向权证持有人支付行权价格与标的证券结算价格之间的差额，这种权证的行权结算方式是（）。【选择题】

A.对冲方式

B.证券给付结算方式

C.自动结算方式

D.现金结算方式

正确答案:D

答案解析:选项D正确：行权结算方式分为证券给付结算方式和现金结算方式两种。前者指权证持有人行权时，发行人有义务按照行权价格向权证持有人出售或购买标的证券；后者指权证持有人行权时，发行人按照约定向权证持有人支付行权价格与标的证券结算价格之间的差额。

2、沪港通包括（）。
Ⅰ.沪股通
Ⅱ.港股通
Ⅲ.深股通
Ⅳ.A股通【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：沪港通包括沪股通和港股通两部分：

（1）沪股通。沪股通是指投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报(买卖盘传递)，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票；（Ⅰ正确）

（2）港股通。港股通是指投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报(买卖盘传递)，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票。（Ⅱ正确）

3、美国次贷危机爆发的原因有（）。
Ⅰ.美国金融机构长期盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款
Ⅱ.美国的利率上升和住房市场持续降温
Ⅲ.过剩的流动性纷纷涌向证券市场和房地产市场，引起资产泡沫
Ⅳ.次贷违约率不断上升【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：长期以来，美国金融机构盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款（Ⅰ、Ⅲ项正确），随着利率上涨和房价下降（Ⅱ项正确），次贷违约率不断上升（Ⅳ项正确），最终导致2007年夏季次贷危机的爆发。

4、证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的金融债券指（）。【选择题】

A.证券公司发行的可转换债券

B.证券公司短期融资券

C.证券公司发行的次级债券

D.证券公司资产支持证券

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的金融债券指证券公司短期融资券。

5、记账式国债的特点描述错误的是（）。【选择题】

A.不记名，不挂失，可上市流通

B.上市后价格随行就市

C.安全性较好

D.发行成本低

正确答案:A

答案解析:选项A描述错误：记账式国债的特点是：可以记名、挂失；以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好；可上市转让，流通性好；期限有长有短，但更适合短期国债的发行；通过证券交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本；上市后价格随行就市，具有一定的风险。

6、证券公司申请IB业务资格，说法正确的是（）。
Ⅰ.具有满足业务需要的技术系统 
Ⅱ.配备必要的业务人员 
Ⅲ.证券公司申请IB资格，应当按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
Ⅳ.证券公司申请IB资格，需全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定标准【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司申请IB业务资格，应当符合下列条件：
（1）申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准；
（2）已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度；（Ⅲ正确）
（3）全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准；（Ⅳ正确）
（4）配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员；（Ⅱ正确）
（5）已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度；
（6）具有满足业务需要的技术系统；（Ⅰ正确）
（7）中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。　　

7、根据《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，金融期货的主要交易规则包括（）。【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，金融期货的主要交易规则包括：

8、（）是指债务人（借款人或债券发行人）不能履约偿付到期的债务本金和（或）利息，从而导致债权人发生损失的风险。【选择题】

A.信用转移风险

B.交易对手风险

C.履约超时风险

D.违约风险

正确答案:D

答案解析:选项D正确：违约风险，是指债务人（借款人或债券发行人）不能履约偿付到期的债务本金和（或）利息，从而导致债权人发生损失的风险。

9、按基金运作方式划分，可将证券投资基金划分为（）。
Ⅰ.场内股票基金
Ⅱ.封闭式基金
Ⅲ.开放式基金
Ⅳ.场外股票基金【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：按基金运作方式划分，可将证券投资基金划分为封闭式基金（Ⅱ正确）和开放式基金（Ⅲ正确）。

10、根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，包括（）。
Ⅰ.取得基金收益 
Ⅱ.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会 
Ⅲ.参与基金日常投资管理
Ⅳ.申购、赎回或者转让基金份额【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：《证券投资基金法》规定，我国基金份额持有人享有以下权利：

（1）分享基金财产收益；（Ⅰ正确）

（2）参与清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（Ⅳ正确）

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（Ⅱ正确）

（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；

（8）基金合同约定的其他权利。Ⅲ项，基金日常投资管理属于基金管理人的职责。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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