2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-05-19)

发布时间：2021-05-19

2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、由一家或几家大银行牵头，组成十几家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销的国际债券是（）。【选择题】

A.亚洲债券

B.欧洲债券

C.龙债券

D.外国债券

正确答案:B

答案解析:选项B正确：欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。外国债券一般由发行国所在地的证券公司、金融机构承销。

2、下列关于债券特征的描述中，不正确的是（）。【选择题】

A.安全性是指债券持有人的收益相对稳定，但不可按期收回本金

B.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬

C.偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

D.流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益

正确答案:A

答案解析:选项A描述错误：债券具有偿还性、流动性、安全性和收益性四个特征。其中，安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。

3、（）对资信评级机构从事证券市场资信评级业务进行监督管理。【选择题】

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.中国银监会

D.证券公司

正确答案:A

答案解析:选项A正确：中国证监会对资信评级机构从事证券市场资信评级业务进行监督管理。

4、下列属于我国企业债券和公司债券区别的是（）。Ⅰ.发行市场不同Ⅱ.发行持续时间不同Ⅲ.发行制度和监管机构不同Ⅳ.发行申报程序不同【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：我国企业债券和公司债券主要有以下几方面的区别：（1）发行主体不同；（2）发行制度和监管机构不同；（Ⅲ正确）（3）募集资金用途不同；（4）发行期限不同；（5）发行定价方式不同；（6）担保要求不同；（7）发行市场不同。（Ⅰ正确）

5、（）策略是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从而保障金融机构仍然能够正常运行。【选择题】

A.风险准备金

B.风险分散

C.风险控制

D.风险对冲

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险准备金策略是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从而保障金融机构仍然能够正常运行。

6、优先股作为一种股权证书，代表着对公司的（）。【选择题】

A.所有权

B.债权

C.分配权

D.参与权

正确答案:A

答案解析:选项A正确：优先股票的内涵可以从两个不同的角度来认识：一方面，优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权，这一点与普通股票一样，但优先股票股东又不具备普通股票股东所具有的基本权利，它的有些权利是优先的，有些权利又受到限制；另一方面，优先股票也兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定固定的股息率，像债券的利息率事先固定一样。

7、以下关于外国债券的描述中，正确的有（）。Ⅰ.外国债券的面值货币与发行市场属于一个国家Ⅱ.外国债券的发行人与发行市场属于一个国家Ⅲ.在日本发行的外国债券称为武士债券Ⅳ.在美国发行的外国债券称为扬基债券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家（Ⅰ正确）。外国债券是一种传统的国际债券。在美国发行的外国债券被称“扬基债券”（Ⅳ正确），在日本发行的外国债券被称为“武士债券”（Ⅲ正确）。

8、证券投资者保护的最终措施之一为（）。【选择题】

A.证券投资咨询

B.证券投资者保护基金

C.投资者教育

D.证券稽查

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券投资者保护基金是证券投资者保护的最终措施之一。

9、对于开放式基金，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的资金投资于（）。Ⅰ.现金Ⅱ.流通性好的蓝筹股Ⅲ.到期日在1年以内的政府债券Ⅳ.到期日在2年以内的政府债券【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：对于开放式基金来说，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的资金投资于现金（Ⅰ正确）或者到期日在1年以内的政府债券（Ⅲ正确）。

10、金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款被称为（）。【选择题】

A.存款准备金

B.基础货币

C.法定盈余公积

D.任意盈余公积

正确答案:A

答案解析:选项A正确：存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

由于中小投资者的资金实力无法与基金相比，因此，基金并不能为中小投资者拓宽投资渠道。（ ）

正确答案：×
证券投资基金作为一种新型的投资工具把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专家来管理和运作，经营稳定，收益可观，为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，大大拓宽了中小投资者的投资渠道。

客户信用资金账户，是客户在存管银行开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券形成的负债的明细数据。 （ ）

正确答案：×

出现巨额赎回时，如果基金管理人决定部分延期赎回，其当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的( )．

A．5%

B．8%

C．10%

D．15%

正确答案：C
42.C【解析】单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

证券交易所股票上网发行申购的申购冻结资金产生的利息收入由证券 交易所按相关规定办理划转事宜。 （ ）

正确答案：×
【考点】掌握股票上网发行资金申购的基本规定和操作流程。见教材第五 章第一节，P149。

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