2021年初级经济师考试《金融》历年真题(2021-04-27)

发布时间：2021-04-27

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2021年初级经济师考试《金融》考试共100题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理历年真题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在二级市场上,证券公司扮演的角色有()。【多选题】

A.做市商

B.交易商

C.经纪商

D.批发商

E.零售商

正确答案:A、B、C

答案解析:证券公司在二级市场中扮演着做市商、经纪商和交易商三重角色。作为做市商,在证券承销结束之后,证券公司有义务维持市场价格的稳定;作为经纪商,证券公司代表买方或卖方,按照客户提出的价格代理进行交易;作为交易商,证券公司从事证券自营买卖活动以实现自身资产与所经营资产的保值与增值。

2、我国的财务公司主要是为()提供金融服务。【单选题】

A.企业集团内部

B.企业集团之间

C.企业集团外部

D.社会公众

正确答案:A

答案解析:在我国,财务公司都是依托于大型企业集团而成立的,主要是为了企业集团成员单位的技术改造、新产品开发和产品销售提供金融服务。

3、可用头寸是指()一定时期内某时点可用的资金。【客观案例题】

A.中央银行

B.商业银行

C.借款人

D.金融同业

正确答案:B

答案解析:可用头寸是指商业银行在一定时期内某时点的可以运用的资金量。其计算公式是:可用头寸=基础头寸±上级行应调入或调出资金±到期同业往来清入或清出资金±法定存款准备金调减或调增额±应调增或调减二级准备金。

4、签发支票后,可以由出票人授权补记的事项是()。【单选题】

A.付款人名称

B.出票人签章

C.无条件支付的委托

D.收款人名称

正确答案:D

答案解析:签发支票必须记载以下事项:①表明“支票”的字样;②无条件支付的委托;③确定的金额;④付款人名称;⑤出票日期;⑥出票人签章。缺记上列事项之一的,支票无效。支票的金额、收款人名称,可以由出票人授权补记。

5、投资基金以发行受益凭证的方式募集资金,由()进行营运。【单选题】

A.专业经理人

B.专业托管人

C.专业监管者

D.专业持有人

正确答案:A

答案解析:投资基金由若干法人发起设立,以发行基金受益凭证方式募集资金后,设立基金管理公司(即专业经理人)进行运营。选项B,托管人是为了保障基金投资人的权益,防止基金资产被挪用,依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构。

6、下列金融工具中,属于衍生金融工具的有()。【多选题】

A.债券

B.股票

C.股指期货

D.股票期权

E.利率互换

正确答案:C、D、E

答案解析:衍生金融工具是由基础性金融工具衍生出来的,其价格对基础性金融工具有依赖关系的各种金融合约的总称。从交易机制上看,衍生金融工具主要有远期、期货、期权、互换等品种。

7、下列行为中,引起该银行头寸增加的因素有()。【客观案例题】

A.客户提现

B.客户存现

C.客户用现金还贷

D.银行向中央银行贷款

正确答案:B、C

答案解析:本题属商业银行与客户往来业务,故引起头寸增加的因素:①客户交存现金;②本行客户交存它行支票;③客户用现金偿还贷款;④本行客户接受异地汇入款。

8、下列属于筹资活动产生的现金流量项目的有()。【多选题】

A.向其他金融企业拆借的资金

B.取得或收回权益性证券的投资

C.购置或处置固定资产

D.吸收权益性资本取得的现金

E.发行债券借入的现金

正确答案:D、E

答案解析:筹资活动是指导致金融企业资本及债务规模和构成发生变化的活动。具体现金流入流出项目包括:①吸收权益性资本取得的现金;②发行债券借入现金;③支付股利、偿还债务等流出的现金。

9、下列金融市场中,()是金融企业之间进行短期资金融通的市场。【单选题】

A.资本市场

B.股票市场

C.同业拆借市场

D.长期信贷市场

正确答案:C

答案解析:同业拆借市场是除中央银行之外的金融机构之间进行短期资金融通的市场,即金融机构之间利用资金融通的地区差、时间差调剂资金头寸,由资金多余的金融机构对临时资金不足的金融机构短期放款。

10、商业银行操作风险的主要特点有()。【多选题】

A.很难界定残值风险

B.属于系统性风险

C.有充足完备的量化数据基础

D.存在风险与收益的准确对应关系

E.大多是银行可控的内生风险

正确答案:A、E

答案解析:商业银行操作风险管理主要特点:①操作风险主要源于银行业务操作,操作风险大多是银行可控范围内的内生风险,而信用风险和市场风险更多的是外生风险;②对于信用风险和市场风险来说,存在风险与收益的--对应关系,但这种关系并不一定适用于操作风险,操作风险导致的损失在大多数情况下与收益的产生没有必然联系;③操作风险包括许多不同的种类,如信息技术风险、欺诈风险等,使其成为很难界定的残值风险,许多新的风险还会不断归并其中。

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下面小编为大家准备了 初级经济师 的相关考题，供大家学习参考。

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