2021年银行从业资格考试《个人理财(中级)》章节练习(2021-09-28)
发布时间:2021-09-28
2021年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、资产配置是指不同资产类别的优化配置,可以减少投资组合的波动或风险,稳定或增加收益。资产配置的具体步骤包括()。【多选题】
A.明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别
B.利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数,确定风险资产组合的有效边界
C.结合无风险资产和风险资产组合,选择能满足收益目标的最优风险组合
D.根据客户实现人生不同阶段所需要的投资报酬率,在有效前沿上找到最优投资组合
E.通过对客户的全生涯现金流和投资性资产波动情况的模拟,获得客户所需要的投资报酬率
正确答案:A、B、C、D
答案解析:资产配置包括以下具体步骤:1.明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别,如债券、股票、不动产、贵金属、其他等。2.利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数,确定风险资产组合的有效边界。3.结合无风险资产和风险资产组合,选择能满足收益目标的最优风险组合。4.根据客户实现人生不同阶段所需要的投资报酬率,在有效前沿上找到最优投资组合。
2、现阶段的各项支出预算就是指在理财规划正式实施后一年内的()。【单选题】
A.所有支出预算
B.基本家庭生活支出预算
C.固定支出预算
D.主要支出预算
正确答案:D
答案解析:现阶段的各项支出预算就是指在理财规划正式实施后一年内的主要支出预算。
3、理财规划书的封面应该尽量使用丰富的图案,使其更加直观。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:封面可以简洁,也可以有图案,但图案太丰富的话,彩印成本较高,如果用黑白的打印,不仅不能把原来的图案生动地体现出来,而且显得凌乱,也同样费墨。
4、在描述客户的需求和目标的时候,理财师应该()。【单选题】
A.只需要做客观的描述
B.需要对此进行分析
C.需要对此进行评估
D.需要对此进行修正
正确答案:A
答案解析:在描述客户的需求和目标的时候,理财师只需要做客观的描述,而不需要有任何的分析和评估。
5、附录的内容主要是为了理财规划书的()而置放在最后的信息。【单选题】
A.完整性
B.逻辑性
C.紧凑性
D.专业性
正确答案:C
答案解析:附录的内容主要是为了理财规划书的紧凑性而置放在最后的信息。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
按( )划分,公司信贷可分为固定资产贷款、并购贷款、流动资金贷款、项目融资和房地产贷款。
A.贷款经营模式
B.贷款偿还方式
C.贷款用途
D.贷款担保方式
按贷款用途划分,公司信贷可分为固定资产贷款、并购贷款、流动资金贷款、项目融资和房地产贷款。
金融市场可以分为货币市场和资本市场,其中货币市场具有( )的特点。 A.高收益率 B.高流动性 C.资金融通期限短 D.低风险 E.高风险
相对于资本市场而言,货币市场具有低风险、低收益、高流动性、资金融通期限短等特征。
由于个人的环境、目标、态度和需求各不相同,所以每个人的投资目标可能有很大不同。下列不属于投资目标的是( )。
A.出于某些目的的资本积累如应付突发事件
B.防范个人风险
C.退休后的收入不足以通过养老金和保险实现的部分
D.通过社会养老金和个人商业养老保险提供的退休收入
通过社会养老金和个人商业养老保险提供的退休收入不需要通过投资实现,因此也不是投资的目标。
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