2022年银行从业资格考试《个人理财(中级)》章节练习(2022-05-08)
发布时间:2022-05-08
2022年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由,这些假设条件包括()。【多选题】
A.客户的收入增长率变化
B.价格上涨因素及其影响
C.假设客户的退休年龄
D.可配置投资性资产的确定
E.假设客户的预寿年龄
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由,这些假设条件包括:(1)客户的收入增长率变化;(2)价格上涨因素及其影响,包括学费增长率、通货膨胀率、各类预算增长率等;(3)假设客户的退休年龄;(4)可配置投资性资产的确定;(5)假设客户的预寿年龄;(6)各项收支基数的确定(在初步全生涯模拟仿真过程中,只需考虑客户当前所关心的家庭财务问题相关支出,包括固定收入、非固定收入、固定家庭基本支出、非固定支出等)。
2、()是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等),进行专业分析的过程。【单选题】
A.客户家庭基本信息
B.客户财务状况分析
C.理财目标的评估和分析
D.综合理财规划建议
正确答案:B
答案解析:家庭财务状况的分析是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等),进行专业分析的过程。
3、理财规划书的封面上可以打上的内容不包括()。【单选题】
A.客户的名字
B.客户的工作单位
C.理财师的名字
D.制作完成的日期
正确答案:B
答案解析:封面上可以打上客户的名字,理财师的名字,制作完成日期。
4、法律声明文件必须和现行的相关法律、法规和规章制度等保持一致,通过理财师所在的金融机构()的审核,并由该部门根据监管要求对其进行及时更新。【单选题】
A.营业部门
B.风险管理部门
C.合规部门
D.监察稽核部门
正确答案:C
答案解析:法律声明文件是理财规划书中一项不可或缺的内容,这些内容必须和现行的相关法律、法规和规章制度等保持一致,通过理财师所在的金融机构合规部门的审核,并由合规部门根据监管要求对其进行及时更新。
5、理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质,并在理财规划书中要强调()。【单选题】
A.生活品质
B.生活方式
C.理财目标
D.生活品质和生活方式
正确答案:D
答案解析:理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质,并在理财规划书中要强调“生活品质”和“生活方式”,而不是一味地去跟客户谈“理财目标”。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
某银行的核心资本为200亿元人民币,附属资本为80亿元人民币,风险加权资产为 1500亿元人民币,则其资本充足率为( )。
A.19.2%
B.18.7%
C.16.7%
D.15.3%
解析:资本充足率=(资本-扣除额)/(风险加权资产+12.5倍的市场风险资本+ 12.5倍的操作风险资本)。
根据客户承担风险时对回报的态度,可以将客户细分为( )类型。
A.风险独立
B.风险中性
C.风险爱好
D.风险厌恶
E.风险规避
借款人与贷款银行就个人汽车贷款签约时,要明确告知在放款时遇法定利率调整时,应执行( )利率。
A.签约前一日
B.合同签订日
C.贷款合同约定
D.具体放款日当日
借款人与贷款银行就个人汽车贷款签约时,要明确告知在放款时遇法定利率调整时,应执行具体放款日当日利率。
关于退休规划最恰当的是()
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