2021年银行从业资格考试《个人理财(中级)》章节练习(2021-07-13)
发布时间:2021-07-13
2021年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十章 综合理财规划服务5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、在家庭财务现状分析过程中,流动性方面涉及的指标有()。【多选题】
A.流动性资产比率
B.收入负债比率
C.资产负债率
D.偿付比率
E.紧急准备金月数
正确答案:A、E
答案解析:流动性方面涉及的指标(比率)包括流动性资产比率(流动性资产/总资产),和紧急准备金月数(流动性资产/平均月支出)。
2、以下选项中,支出弹性较大的是()。【单选题】
A.子女教育规划
B.赡养支出规划
C.休闲旅游支出规划
D.医疗保险支出规划
正确答案:C
答案解析:休闲旅游支出规划这部分的支出弹性较大,每年的休闲旅游支出预算可高可低,也可以在具体的计划预算中灵活安排。
3、钱女士为达到儿子大学时110万的教育基金计划,除10万元教育启动基金外,采取每年年末“定期定投”的方法进行投资,投资组合预期收益率为5%。则每年年末约需投入( )元资金。(取近似数值)【客观案例题】
A.64932
B.51456
C.49006
D.36932
正确答案:B
答案解析:假设每年年末约需投入资金X万元,则有X× (F/A, 5%, 13)+18.8565=110,解得,x≈5. 1456。因此,钱女士为达到教育基金计划,需每年年末投入51456元资金。(1)已知生息资产PV=10万元,预期收益r=5%,期数n=13,根据复利终值的计算公式,13年后这笔教育启动资金为:;(2)计算教育金缺口。已知钱女士的教育基金计划为110万,已有资产为188565元,因此教育金的缺口为:1100000-188565=911435元;(3)已知缺口FV=911435元,预期收益r=5%,期数n=13,根据年金终值计算公式为:,即C=51456(元)。
4、在家庭财务状况分析过程中,收支结余方面涉及的指标包括()。【多选题】
A.家庭生活支出比率
B.融资比率
C.理财支出比率
D.自由储蓄率
E.净储蓄率
正确答案:A、C、D、E
答案解析:收支结余方面涉及的指标包括:家庭生活支出比率(消费性支出/税后总收入),理财支出比率(理财性支出/税后总收入),自由储蓄率(自由储蓄额/税后总收入),净储蓄率(净储蓄额/税后总收入)等。
5、在厘清服务对象和初步需求时,理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况,其中不包括()。【单选题】
A.职业(职位)
B.年龄(生日)
C.收入支出情况
D.生活品质状况
正确答案:C
答案解析:理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况,如职业(职位)、年龄(生日)、子女的学业、生活品质状况等内容。收入支出情况属于家庭财务状况信息的收集与整理。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
( )是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。
A.名义价值
B.市场价值
C.公允价值
D.市值重估价值
名义价值是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。
( )是指将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际发生的损益进行比较,以检验计量方法或模型的准确性、可靠性,并据此对计量方法或模型进行调整和改进的一种方法。
A.情景分析
B.敏感性分析
C.压力测试
D.事后检验
银行市场环境分析的基本方法是( )。
A.波士顿矩阵
B.麦肯锡矩阵
C.SWOT法
D.波特五力模型
解析:本题考查银行市场环境分析的基本方法——SWOT法。
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