2021年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2021-06-27)

发布时间：2021-06-27

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2021年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十章 综合理财规划服务5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、钱女士为达到儿子大学时110万的教育基金计划，除10万元教育启动基金外，采取每年年末“定期定投”的方法进行投资，投资组合预期收益率为5%。则每年年末约需投入（ ）元资金。（取近似数值）【客观案例题】

A.64932

B.51456

C.49006

D.36932

正确答案:B

答案解析:假设每年年末约需投入资金X万元，则有X× (F/A, 5%, 13)+18.8565=110,解得，x≈5. 1456。因此，钱女士为达到教育基金计划，需每年年末投入51456元资金。（1）已知生息资产PV=10万元，预期收益r=5%，期数n=13，根据复利终值的计算公式，13年后这笔教育启动资金为：；（2）计算教育金缺口。已知钱女士的教育基金计划为110万，已有资产为188565元，因此教育金的缺口为：1100000-188565=911435元；（3）已知缺口FV=911435元，预期收益r=5%，期数n=13，根据年金终值计算公式为：，即C=51456（元）。

2、如果只考虑购车计划，则袁先生每年末应储蓄（  ）万元。【客观案例题】

A.4.98

B.5.06

C.5.65

D.6.47

正确答案:D

答案解析:（1）计算5年后轿车的价格。已知轿车的价格PV=30万元，价格增长率为r=4%，期数n=5，根据复利终值计算公式，5年后轿车的价值为：；（2）计算袁先生的每年储蓄。已知袁先生购车需付资金FV=36.50万元，投资收益率r=6%，期数n=5，根据普通年金终值计算公式，袁先生每年储蓄金额为：，则PMT=6.47（万元）。

3、和传统销售模式相比，综合理财规划服务（）。【多选题】

A.更倾向于从专业角度评估客户的风险

B.以理性和亲情相结合的方式

C.用工作经验来证明保险的重要性

D.以保证其人生不同阶段的生活品质

E.帮助客户完善家庭财务保障

正确答案:A、B、D、E

答案解析:和传统销售模式相比，综合理财规划服务更倾向于从专业角度评估客户的风险，用数据和事实来证明保险的重要性，以理性和亲情相结合的方式，帮助客户完善家庭财务保障，以保证其人生不同阶段的生活品质。

4、理财师需担负以下两个方面的监督任务：一是跟踪检查投资组合的整体业绩是否和预估的投资报酬率相一致；二是跟踪其他参与投资规划的专家。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:理财师还需担负以下两个方面的监督任务：1.跟踪检查投资组合的整体业绩是否和预估的投资报酬率相一致，如果低于后者，决定是否需要作出调整和如何调整。2.跟踪其他参与投资规划的专家，如证券公司客户经理在投资过程中的表现，这个表现不只是业绩的好坏，其中还包括他们的服务态度和水平如何，以及是否严格遵守或履行了当初的承诺等。

5、若袁先生选择股票型基金作为股票投资方向，与所追踪的股价指数来比较，下列基金的β值最接近1的是（  ）。【客观案例题】

A.资产组合基金

B.交易所买卖基金

C.平衡性基金

D.积极操作型基金

正确答案:B

答案解析:资产组合基金依据不同类型的投资资产，β值的变异不同；交易所买卖基金（ETF）可复制所追踪的指数绩效，β值最接近1；平衡型基金有股票债券的平衡配置，与股价指数相比β值小于1；积极操作型基金以“跑赢”指数为目标，通常β值大于1。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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