2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2021-07-14)

发布时间：2021-07-14

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第四部分|第四章 刑事法律制度5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、某人被银行辞退，离职后佯装仍在银行上班，自称能弄到银行内部高利息集资指标，很多人信以为真，他获取大量资金后携款潜逃。该行为构成（）。【单选题】

A.集资诈骗罪

B.贷款诈骗罪

C.职务侵占罪

D.挪用资金罪

正确答案:A

答案解析:集资诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,非法向社会公开募集资金,数额较大的行为。

2、根据《中华人民共和国刑法》规定,使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等银行结算凭证进行诈骗活动的行为涉嫌构成(     )。【单选题】

A.贷款诈骗罪

B.信用证诈骗罪

C.金融凭证诈骗罪

D.票据诈骗罪

正确答案:C

答案解析:金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为。

3、下列行为属于集资诈骗的是（ ）。【单选题】

A.以获取利差为目的吸收公众存款

B.以非法占有为目的虚构事实吸收公众存款

C.村镇银行经批准吸收公众存款

D.某人利用多张信用卡恶意透支

正确答案:B

答案解析:资诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,非法向社会公开募集资金,数额较大的行为。“某人利用多张信用卡恶意透支”属于信用卡诈骗罪，“以获取利差为目的吸收公众存款”和“村镇银行经批准吸收公众存款”是合法行为。

4、根据金融犯罪的行为方式不同，可以将金融犯罪分为(   )。【多选题】

A.诈骗型金融犯罪

B.伪造型金融犯罪

C.利用便利型金融犯罪

D.规避型金融犯罪

E.集资金融犯罪

正确答案:A、B、C、D

答案解析:根据金融犯罪的行为方式的不同，可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。

5、法无明文规定不为罪，法无明文规定不处罚。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:法无明文规定不为罪，法无明文规定不处罚。体现了罪刑法定的原则。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

目前，我国统计部门公布的失业率为( )。

A．城镇登记失业率

B．农业户口登记失业率

C．全部登记失业人数与全国人口的比例

D．城镇登记失业人数占城镇从业人数的百分比

正确答案：A
解析：我同统计部门公布的失业率为城镇登记失业率，即城镇登记失业人数占城镇从业人数与城镇登记失业人数之和的百分比。

下列不属于组合营销渠道策略的是( )

A．营销渠道与交通运输相结合

B．营销渠道与销售环节相结合

C．营销渠道与促销相结合

D．营销渠道与产品生产相结合

正确答案：A
解析：A项错误，公司信贷产品一般是无形的，其营销渠道不受交通运输条件的影响。

下列个人贷款申请项目中，哪些符合贷款申请的基本要求?( )

A．张先生欲购买价格为117万元的商品房一套，申请贷款100万元，16年还清

B．王小姐欲购买价格为80万元的商品房一套，申请贷款50万元，24年还清

C．孙先生欲购买价格为19万元的二手车一部，申请贷款9万元，4年还清

D．小李考上大学，申请一般商业性助学贷款4万元，6年还清

E．小赵正在攻读学士学位，申请国家助学贷款每年2万元，15年还清

正确答案：BD
解析：属于个人住房贷款，其贷款期限30年，贷款比例上限为80%。个人汽车消费贷款，贷款期限5年(二手车3年)，贷款比例自用车80%、商用车70%、二手车50%。一般商业性助学贷款：对非义务教育学习的学生或直系亲属或法定监护人发放的贷款，额度最高不超过50万元，期限为6个月至8年不等。国家助学贷款，用于支付在校高校生的学杂费和生活费。按在校生总数的20%，每人每年6000元，毕业后1至2年开始还贷、6年还清，期限不超过10年。

当一笔贷款被转让后，在资产负债表中应反映为（ ）。 A．被完全剔除 B．仍全部保留 C．部分保留 D．部分剔除

正确答案：A
一笔贷款被转让后，在资产负债表中可以完全剔出。

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