2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2021-06-28)

发布时间：2021-06-28

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2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二部分|第五章 投行业务5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、商业银行应制定债券发行、承销和兑付等相应的管理办法，建立外部监督机制。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:商业银行应制定债券发行、承销和兑付等相应的管理办法，建立内部监督机制，防止未经核准擅自发行债券或超规模发行债券，严格按监管规定报送文件或披露信息。

2、商业银行要在自身能力许可范围内接受委托项目（ ）。不得只收费不服务或质价不符。【多选题】

A.签订委托咨询合同

B.按规定的程序认真履行自己的职责

C.为客户提供真实有效的服务

D.树立风险意识

E.提高服务质量

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:商业银行要在自身能力许可范围内接受委托项目，签订委托咨询合同，按规定的程序认真履行自己的职责，为客户提供真实有效的服务，树立风险意识，针对不同业务采用不同的方法控制风险，提高服务质量。不得只收费不服务或质价不符。

3、原中国银监会对商业银行开办并购贷款有一些专门的风险管理要求，其中对于资本充足率的要求是不低于（ ）。【单选题】

A.10%

B.20%

C.25%

D.30%

正确答案:A

答案解析:原中国银监会对商业银行开办并购贷款有一些专门的风险管理要求，具体包括：（1）有健全的风险管理和有效的内控机制；（2）资本充足率不低于10%；（3）商业银行全部并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过50%；（4）商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过5%；（5）并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于60%；（6）并购贷款期限一般不超过7年；（7）商业银行应具有与本行并购贷款业务规模和复杂程度相适应的熟悉并购相关法律、财务、行业等知识的专业人员。

4、原中国银监会对商业银行开办并购贷款有一些专门的风险管理要求，其中商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应（ ）。【单选题】

A.10%

B.9%

C.7%

D.5%

正确答案:D

答案解析:原中国银监会对商业银行开办并购贷款有一些专门的风险管理要求，具体包括：（1）有健全的风险管理和有效的内控机制；（2）资本充足率不低于10%；（3）商业银行全部并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过50%；（4）商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过5%；（5）并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于60%；（6）并购贷款期限一般不超过7年；（7）商业银行应具有与本行并购贷款业务规模和复杂程度相适应的熟悉并购相关法律、财务、行业等知识的专业人员。

5、下列属于债券承销业务内容的有（ ）。【多选题】

A.协调资信评级机构

B.向发行人进行有关债券市场的法律法规、基础知识培训

C.知悉信息披露和履行承诺等方面的责任和义务

D.树立进入债券市场的法制意识

E.树立进入债券市场的诚信意识和自律意识

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:债券承销的主要业务内容包括承销项目承接、发行申请、推介、定价、配售和信息披露等业务活动。此外，还包括协助发行人协调资信评级机构、会计事务所、律师事务所等中介机构的相关工作，依据相关规定开展尽职调查，向发行人进行有关债券市场的法律法规、基础知识培训，使其掌握债券申报发行等方面的法律法规和规则，知悉信息披露和履行承诺等方面的责任和义务，树立进入债券市场的法制意识、诚信意识和自律意识。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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