2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2021-08-17)

发布时间：2021-08-17

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一部分|第三章 金融市场5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、不属于证券交易所主要职能的是（）【单选题】

A.提供证券交易的场所和设施

B.制定证券交易的业务规则

C.对会员和上市公司进行监管

D.证券和资金的交收及相关管理

正确答案:D

答案解析:证券交易所主要职能的是:（1）提供证券交易的场所和设施（2）制定证券交易的业务规则（3）对会员和上市公司进行监管（4）接受上市申请看，安排证券上市（5）组织、监督证券交易（6）管理和公布市场信息等。D选项属于证券登记结算公司的职能。

2、下面属于间接融资工具的是（ ）。【单选题】

A.通过证券公司发行企业债券

B.通过证券公司发行公司股票

C.可转让大额定期存单

D.商业票据

正确答案:C

答案解析:按融资方式划分，金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具。直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。

3、以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易,供国内投资者买卖的股票是（    ）。【单选题】

A.B股

B.N股

C.H股

D.A股

正确答案:D

答案解析:A股是以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票。

4、投资者可以通过深、沪证券交易所及各地证券登记机构开设的“证券账户”进行债券买卖转让交易，该交易市场为（）。【单选题】

A.发行市场

B.二级市场

C.三级市场

D.第四市场

正确答案:B

答案解析:二级市场是对已上市的金融工具进行买卖转让的市场。

5、下列不属于保险专业中介机构的是（）【单选题】

A.保险专业代理机构

B.保险经纪机构

C.保险公估机构

D.人寿保险机构

正确答案:D

答案解析:保险专业中介机构是指依法设立的保险专业代理机构、保险经纪机构、保险公估机构。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

监控和报告风险不包括( )。

A．财务报表不充分

B．不合适合同条款

C．违反数据保护、隐私保护法及相关法规

D．会计记录错误，数据缺乏

正确答案：B
解析：B属于文件/合同缺陷。教材中没有明确的风险举例，本题要求考生自己分析。

关于个人理财业务的政策监管要求，以下说法正确的是（ ）。

A．商业银行开展个人理财业务时，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，防范法律风险

B．商业银行有关客户评估和顾问服务的记录，只有在客户提出时才需要保留

C．商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划

D．商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中

E．商业银行调整与客户签订的收费标准和收费方式时，应将有关情况及时告知客户

正确答案：ACDE

异议处理是个人认为本人信用报告中的信用信息存在错误时，可以通过所在地( )或直接向征信服务中心提出书面异议申请。

A．政府

B．法院

C．中国人民银行

D．中国人民银行征信管理部门

正确答案：D
解析：个人信用报告有异议时，可以向所在地的人民银行分支行征信管理部门或直接向人民银行征信中心提出个人信用报告的异议申请。

票据是( )。

A．设权证券

B．要式证券

C．无因证券

D．流通证券

E．文义证券

正确答案：ABCDE
解析：狭义的票据指出票人依法签发由自己或委托他人无条件支付一定金额的有价证券，包括汇票、本票、支票，是完全有价证券、要式证券、无因证券、流通证券、文义证券、设权证券、债权证券。

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