2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2020-05-26)

发布时间：2020-05-26

2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、操作风险评估的准备阶段包括（）。【多选题】

A.制订评估计划

B.召开会议

C.识别评估对象

D.绘制流程图

E.收集评估背景信息

正确答案:A、C、D、E

答案解析:选项ACDE正确。操作风险评估准备阶段：（1）制订评估计划；（2）识别评估对象；（3）绘制流程图；（4）收集评估背景信息。选项B：召开会议是评估阶段的内容。

2、以下选项不属于法人信贷业务操作风险成因的是（ ）。【单选题】

A.缺乏良好的信贷文化和信用环境

B.信贷操作不规范，依法管贷意识不强

C.内控制度不完善、业务流程有漏洞

D.片面追求信贷市场份额

正确答案:C

答案解析:选项C：内控制度不完善、业务流程有漏洞属于个人信贷业务的操作风险成因。

3、2005年12月8日,瑞穗证券交易员接到客户以61万日元(约合4.19万元人民币)的价格卖出1股JCom公司的股票的委托,这名交易员误把指令输成了以每股1日元的价格卖出61万股,这时操作屏上出现了输入有误的警告,但由于这类警告经常出现,交易员忽视警告继续操作。随后,东京证交所发现错误,电话通知该公司交易员立即取消交易,但由于交易所证券交易系统存在缺陷,取消交易的操作未能成功。13日,日本证券结算机构正式决定按照每股91.2万日元的价格实施强制性现金结算。为此,该公司的损失达到了400多亿日元。在该操作风险事件中,导致风险损失的原因有(      )。①人员失误②内部流程③系统缺陷④外部事件【单选题】

A.①②

B.①②③④

C.①③

D.①③④

正确答案:C

答案解析:考察操作风险的类型。

4、下列属于法人信贷业务操作风险成因的是( )。【单选题】

A.片面追求信贷市场份额

B.个人信用体系不健全

C.内控制度不健全

D.风险防范意识不足

正确答案:A

答案解析:选项A：片面追求信贷市场份额属于法人信贷业务操作风险成因；选项B：个人信用体系不健全属于个人信贷业务的操作风险成因；选项C：内控制度不健全属于个人信贷业务的操作风险成因；选项D：风险防范意识不足属于个人信贷业务的操作风险成因。

5、内部欺诈事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:外部欺诈事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

是指根据出票人本人的意愿将其交给受款人的行为。

A．做成

B．交付

C．承兑

D．背书

正确答案：B
解析：交付是指根据出票人本人的意愿将其交给受款人的行为。

下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（ ）。 A．个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式 B．个人理财业务，中运用的资金是定向的，储蓄的资金运用是非定向的 C．个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的 D．个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分

正确答案：B
个人理财业务中的资金运用是按照理财合同的约定进行的，而储蓄的资金运用方向是不固定的。储蓄是银行的负债业务，个人理财业务是银行向客户提供的一种服务。个人理财业务中客户的资产与银行其他资产要进行严格区分。

以下说法不正确的是( )。

A．利用内幕信息进行证券交易的行为，损害了投资者对上市公司的信心，从而影响到上市公司的正常发展

B．银行业从业人员可以基于内幕信息进行内幕交易，或为他人提供投资理财方面的建议

C．内幕信息违反了证券市场的“公开、公平、公正”原则，侵犯了不特定广大投资者的合法权益

D．内幕交易损害了上市公司的利益。证券法要求上市公司必须定期向投资者及时公布财务状况和经营情况

正确答案：B

以下说法中，属于ETF基金鲜明特点的有( )。

A．可以在交易所挂牌上市

B．独特的实物申购赎回机制

C．拥有独特的套利机制

D．交易非常便利

E．每个交易曰的实时净值公布

正确答案：ABD
解析：ETF本质上是开放式基金，与现有开放式基金没有什么本质的区别，但其本身具有三个鲜明的特征：①被动操作的指数型基金，即可以在交易所挂牌上市；②独特的实物申购赎回机制，即投资者只能用与指数相对应的一篮子股票申购或者赎回ETF；③实行一级市场与二级市场并存的交易制度，即交易非常便利。

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