2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2020-12-13)

发布时间：2020-12-13

2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少是（  ）。【单选题】

A.资产损失

B.对外赔偿

C.账面减值

D.其他损失

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意。 

2、张某向商业银行申请个人住房抵押贷款，期限15年。该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下，便提前向其发放贷款。不久张某出车祸身亡，造成该笔贷款处于高风险状态。此情况应归类为（）引起的操作风险。【单选题】

A.内部欺诈事件

B.执行、交割和流程管理事件

C.信息科技系统事件

D.外部欺诈事件

正确答案:B

答案解析:执行、交割和流程管理事件：因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。题干中出现的问题，是对内部流程执行不严造成的操作风险（选项B符合题意）。外部欺诈事件：第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。题干所述为外部欺诈事件；信息科技系统事件：因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件；内部欺诈事件：故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。

3、商业银行在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）。【单选题】

A.3年

B.4年

C.5年

D.2年

正确答案:C

答案解析:商业银行应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年（选项C正确）。

4、商业银行负责操作风险管理的部门、（）的部门应定期提交全行的操作风险管理与控制情况报告。【单选题】

A.承担主要操作风险

B.承担次要操作风险

C.控制主要操作风险

D.控制次要操作风险

正确答案:A

答案解析:选项A正确。商业银行负责操作风险管理的部门、承担主要操作风险的部门应定期提交全行的操作风险管理与控制情况报告。

5、内部欺诈事件是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，包括歧视及差别待遇事件。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:内部欺诈事件是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列不属于银监会负责监管的非银行金融机构是( )。

A．金融资产管理公司

B．货币经纪公司

C．基金管理公司

D．金融租赁公司

正确答案：C
解析：由银监会负责监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。C项基金管理公司的监管机构应为证监会。故选C。

个人非经营性外汇收支通过外汇储蓄账户进行管理。( )

A．正确

B．错误

正确答案：A

下列关于资本监管的说法，错误的是( )

A．商业银行的核心资本具备两个特征：一是能够不受限制地用于弥补商业银行经营过程中的任何损失；二是可以随时动用

B．按照《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4%

C．未分配利润属于核心资本

D．少数股权属于附属资本

正确答案：D
D【解析】从抵补损失的角度来看，商业银行的核心资本具备两个特征：(1)能够不受限制地用于弥补商业银行经营过程中的任何损失；(2)可以随时动用。故A选项说法正确。按照《商业银行资本充足率管理办法》要求，商业银行资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4%。故B选项说法正确。核心资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权。附属资本包括重估储备、一般准备、优先股、可转换债券、混合资本债券和长期次级债务。故C选项说法正确，D选项说法错误。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签