2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-08-03)

发布时间：2021-08-03

2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十二章 风险评估与资本评估5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、其他风险包括集中度风险、银行账户利率风险、流动性风险、声誉风险、战略风险和资产证券化风险，其他事项主要是指估值。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:其他风险包括集中度风险、银行账户利率风险、流动性风险、声誉风险、战略风险和资产证券化风险，其他事项主要是指估值。

2、内部资本充足评估报告是整个内部资本充足评估的总结性报告，内容涵盖内部资本充足评估的主要内容。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:内部资本充足评估报告（ICAAP报告）是整个内部资本充足评估的总结性报告，内容涵盖内部资本充足评估的主要内容，即风险评估、资本规划和压力测试。

3、监管资本预测的内容不包括的是（   ）。【单选题】

A.核心一级资本

B.其他一级资本

C.二级资本

D.三级资本

正确答案:D

答案解析:监管资本的预测需要对核心一级资本、其他一级资本和二级资本分别进行预测。选项D：“三级资本”属于误导选项，说法错误。

4、商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，不定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势。

5、银行通过建立打分卡，对第二支柱下各实质性风险的风险程度和风险管理质量进行评估，评估的方面不包括（  ）。【单选题】

A.治理

B.政策

C.流程

D.合规管理

正确答案:D

答案解析:银行通过建立打分卡，对第二支柱下各实质性风险的风险程度和风险管理质量（包括治理、政策、流程和内部控制等方面）进行评估，并在评估的基础上得出总体资本要求。选项D：“合规管理”属于混淆选项。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列中是非融资类保函的是( )。

A．延期付款保函

B．授信额度保函

C．借款保函

D．履约保函

正确答案：D

商业银行法律/合规部门的工作需要接受外部审计部门的审计、检查，以确保其履行职责的公正性和合规性。 ( )

A．正确

B．错误

正确答案：B
解析：商业银行法律/合规部门的工作需要接受内部审计部门的审计检查，以确保其履行职责的公正性和合规性。

直接造成结构性产品浮动收益部分变化的是（ ）。

A．央行公布的贷款基准利率

B．市场利率

C．所挂钩的资产的利息

D．所挂钩的资产价格波动

正确答案：D
由于结构性产品的浮动收益部分来源于其所挂钩的标的资产的价格变动。因此，影响标的资产价格的诸多因素都成为结构型理财产品的风险因素。

某银行资本利润率为20%，股权乘数为4，则资产利润率为( )。

A．5%

B．80%

C．24%

D．20%

正确答案：A
A【解析】资产利润率=资本利润率／股权乘数，即20%÷4=5%。

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