2019年银行从业资格考试《风险管理(初级)》章节练习(2019-11-30)
发布时间:2019-11-30
2019年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列属于法人信贷业务的是( )。【单选题】
A.贴现业务
B.账户管理
C.现金库箱
D.会计核算
正确答案:A
答案解析:法人信贷业务是我国商业银行最主要的业务种类之一,包括法人客户贷款业务、贴现业务、银行承兑汇票等业务(选项A符合题意)。其他三项都属于柜台业务。
1、操作风险管理与控制情况报告中包括()。【多选题】
A.主要操作风险事件的详细信息
B.已确认的重大操作风险损失
C.潜在的重大操作风险损失
D.操作风险及控制措施的评估结果
E.关键风险指标监测结果
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。操作风险管理与控制情况报告中应包括:主要操作风险事件的详细信息、已确认或潜在的重大操作风险损失等信息、操作风险及控制措施的评估结果、关键风险指标监测结果。
1、商业银行反洗钱内控制度体系中,处于核心地位的是()。【单选题】
A. 客户身份识别制度
B.大额交易与可疑交易报告制度
C.客户洗钱风险等级划分制度
D.客户身份资料和交易记录保存制度
正确答案:B
答案解析:选项B正确:商业银行反洗钱内控制度体系主要包括:客户身份识别制度;大额交易与可疑交易报告制度;客户身份资料和交易记录保存制度;客户洗钱风险等级划分制度:反洗钱宣传播训制度;反洗钱保密制度;反洗钱协助调查制度;反洗钱稽核审计制度;反洗钱岗位职责制度;反洗钱业务操作规程。其中,处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。
1、操作风险损失一般包括直接损失和间接损失,并可进一步划分为( )。【多选题】
A.监管罚没
B.账面减值
C.对外赔偿
D.法律成本
E.追索失败
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:
1、自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主说明需遵循( )原则。【单选题】
A.全面性
B.及时性
C.重要性
D.客观性
正确答案:C
答案解析:自评工作需要坚持的原则:
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
还款账户监控中所说的“专门账户”特指《人民币结算账户管理办法》中的“专用账户”,不可以是一般结算户。( )
A.正确
B.错误
股票S的价格为28元/股。某投资者花6.8元购得股票S的买方期权,规定该投资者可以在12个月后以每股3.5元的价格购买1股S股票。现知6个月后,股票S的价格上涨为40元,则此时该投资者手中期权的内在价值为( )元。
A.5
B.7
C.1.8
D.0
解析:买方期权的内在价值=市场价格-执行价格。该股票的现在市场价格是40元,执行价格是35元,所以内在价值是40-35=5元。本题中,28元是股票曾经的市场价格,没有利用价值了。6.8元是期权费,就是期权价格。
根据《担保法》的规定,下列关于抵押的说法,正确的是( )。
A.抵押权因抵押物灭失而消灭,因灭失所得的赔偿金,应当作为抵押财产
B.土地所有权可以抵押
C.债权消灭,抵押权继续存在
D.抵押人所担保的债权不得超出抵押物价值的50%
土地所有权不能抵押,故B选项的说法错误;抵押权与其担保的债权同时存在,债权消灭的,抵押权也消灭,故C选项的说法错误;抵押人所担保的债权不得超出其抵押物的价值,故D选项的说法错误。故选A。
质权的标的物是( ),抵押权的标的物是( )。
A.动产和财产权利;动产和不动产
B.不动产;不动产和财产权利
C.动产;不动产
D.动产和财产权利;不动产
解析:质权的标的物为动产和财产权利,动产质押形成的质权为典型质权。我国法律未规定不动产质权。抵押权的标的物可以是动产和不动产,以不动产最为常见。
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