2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-09-03)

发布时间：2021-09-03

2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十二章 风险评估与资本评估5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、根据重要性和内部资本充足率评估报告用途不同，商业银行应当明确各类报告的发送范围、报告内容及详略程度，确保（  ）满足银行管理的需要。【多选题】

A.报告信息

B.报送频率

C.重难点

D.报告展示形式

E.报告制作材料

正确答案:A、B

答案解析:根据重要性和内部资本充足率评估报告用途不同，商业银行应当明确各类报告的发送范围、报告内容及详略程度，确保报告信息与报送频率满足银行管理的需要（选项AB正确）。

2、银行通过建立打分卡，对第二支柱下各实质性风险的风险程度和风险管理质量进行评估，评估的方面不包括（  ）。【单选题】

A.治理

B.政策

C.流程

D.合规管理

正确答案:D

答案解析:银行通过建立打分卡，对第二支柱下各实质性风险的风险程度和风险管理质量（包括治理、政策、流程和内部控制等方面）进行评估，并在评估的基础上得出总体资本要求。选项D：“合规管理”属于混淆选项。

3、内部资本充足评估报告是整个内部资本充足评估的总结性报告，内容涵盖内部资本充足评估的主要内容，其内容不包括（  ）。【单选题】

A.风险评估

B.资本规划

C.压力测试

D.情景模式

正确答案:D

答案解析:内部资本充足评估报告（ICAAP报告）是整个内部资本充足评估的总结性报告，内容涵盖内部资本充足评估的主要内容，即风险评估、资本规划和压力测试。选项D：情景模式不属于内部资本充足评估的主要内容。

4、根据金融稳定理事会的要求，恢复计划的内容不包括的是（   ）。【单选题】

A.在压力情境下及时实施恢复措施的流程安排

B.退出处置流程的路径选择

C.金融机构在面临个体性及市场性压力情景时可采取的具体应对措施

D.情景应当能够涵盖资本短缺及流动性压力情景

正确答案:B

答案解析:根据金融稳定理事会（FSB）的要求，恢复计划应当至少包括以下内容：（1）金融机构在面临个体性及市场性压力情景时可采取的具体应对措施；（2）情景应当能够涵盖资本短缺及流动性压力情景；（3）在压力情境下及时实施恢复措施的流程安排。选项B：“退出处置流程的路径选择”是根据金融稳定理事会（FSB）的要求，处置计划应当包括的内容。

5、恢复计划是系统重要性金融机构根据银行（     ），在集团层面制定的当金融机构陷入困境时能够使集团整体恢复到正常经营状态的行动方案。【多选题】

A.法人治理结构

B.运营管理模式

C.经营特点

D.风险及管理状况

E.收益情况

正确答案:C、D

答案解析:选项CD正确。恢复计划是系统重要性金融机构根据银行经营特点、风险及管理状况，在集团层面制定的当金融机构陷入困境时能够使集团整体恢复到正常经营状态的行动方案。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

作为贷款担保的抵押物，如果是实行租赁经营责任制的企业，必须要有( )才可认定抵押。

A．核对抵押物的所有权

B．产权单位同意的证明

C．董事会同意的证明

D．核对抵押物的占有权

正确答案：B
解析：作为贷款担保的抵押物，如果是实行租赁经营责任制的企业，必须要有产权单位同意的证明才可认定抵押。

为了控制费用与投资储蓄，银行业从业人员应该建议客户在银行开设三种类型的账户，其中，( )是为了弥补临时性资金不足，减少低收益资金的比例。

A.定期投资账户

B.活期储蓄账户

C．信用卡账户

D.扣款账户

正确答案：C
C【解析】略。

下列关于商业银行的风险管理部门设置，说法正确的是（ ）。 A．商业银行风险管理部门必须具有高度独立性 B．商业银行风险管理部门不具有或者只具有非常有限的风险管理策略执行权 C．商业银行风险管理部门和风险管理委员会可以合二为一，以便信息的交流与共享 D．商业银行风险管理部门和风险管理委员会必须相互独立，不能互通信息 E．商业银行风险管理部门通常有集中型和分散型两种类型

正确答案：ABE
风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告；风险管理委员会的职能是根据风险管理部门提供的信息，做出经营或战略方面的决策并付诸实施。因此二者既相互独立又相互联系。

按照评分的阶段可以分为拓展客户期(信用局评分)、审批客户期(申请评分)和管理客户期(行为评分)。（ ）

正确答案：√
说法正确，故选A。

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