2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》模拟试题(2021-03-25)

发布时间:2021-03-25


2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!


1、()是衡量利率变动对银行整体经济价值影响的一种方法。【单选题】

A.缺口分析

B.久期分析

C.外汇敞口分析

D.风险价值方法

正确答案:B

答案解析:市场风险计量方法包括但不限于缺口分析、久期分析、外汇敞口分析、敏感性分析、风险价值(VaR)等。选项B:久期分析是衡量利率变动对银行整体经济价值影响的一种方法选项A:缺口分析是用来衡量利率变动对银行当期收益的影响;选项C:外汇敞口分析是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法;选项D:风险价值法是对未来风险的事前预测。

2、我国国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的(),由核心一级资本满足。【单选题】

A.1%

B.2.5%

C.5%

D.8%

正确答案:A

答案解析:选项A正确:我国国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%,由核心一级资本满足。

3、VaR值的局限性不包括( )。【单选题】

A.市场非流动性因素

B.单边市场走势极端情况

C.无法预测尾部极端损失的情况

D.无法反映高阶非线性特征

正确答案:D

答案解析:VaR值的局限性包括无法预测尾部极端损失情况、单边市场走势极端情况、市场非流动性因素。选项D:无法反映高阶非线性特征不属于VaR值的局限性。

4、对商业银行而言,市场约束的参与方包括( )。【多选题】

A.其他债权人

B.外部中介机构

C.公众存款人

D.监管部门

E.股东

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。考查市场约束的参与方。市场约束的参与方包括:(1)监管部门;(2)公众存款人;(3)股东;(4)其他债权人;(5)外部中介机构;(6)其他参与方。

5、下列关于国家风险暴露的说法,不正确的是( )。【单选题】

A.国家风险暴露包含一个国家的信用风险暴露、跨境转移风险以及高压力风险事件情景

B.国家信用风险暴露是指在某一国设有固定居所的交易对方的信用风险暴露以及该交易对方海外子公司的信用风险暴露

C.跨境转移风险产生于一国的商业银行分支机构对另外一国的交易对方进行的授信业务活动

D.商业银行总行对海外分行提供的信用支持不属于国家风险暴露

正确答案:D

答案解析:选项D说法不正确:国家信用风险暴露是指在某一国设有固定居所的交易对方的信用风险暴露以及该交易对方海外子公司的信用风险暴露。

6、银行的(     )之间, 在专业能力和资源方面保持适当平衡,并有充分的专业能力和内部授权,从而对业务发起部门形成有效制衡。【多选题】

A.后台

B.控制部门

C.运营管理部门

D.业务发起部门

E.财务部门

正确答案:A、B、C、D

答案解析:银行的后台、控制部门、运营管理部门和业务发起部门之间(选项ABCD符合题意), 在专业能力和资源方面保持适当平衡,并有充分的专业能力和内部授权,从而对业务发起部门形成有效制衡。

7、下列关于良好的声誉风险管理体系作用的说法,正确的有( )。【多选题】

A.能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失

B.能够确保产品和服务的溢价水平

C.能够减少进入新市场的阻碍

D.能够吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力

E.能够完全避免风险事件和未来损失

正确答案:A、B、C、D

答案解析:建立良好的声誉风险管理体系,能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失(选项A正确),包括:(1)招募和保留最佳雇员;(2)确保产品和服务的溢价水平(选项B正确);(3)减少进入新市场的阻碍(选项C正确);(4)维持客户和供应商的忠诚度;(5)创造有利的资金使用环境;(6)增进和投资者的关系;(7)强化自身的可信度和利益持有者的信心;(8)吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力(选项D正确);(9)最大限度地减少诉讼威胁和监管要求。不能完全避免风险事件和未来损失。

8、交易账簿记录的是银行为交易目的或对冲交易账簿其他项目的风险而持有的( )。【单选题】

A.金融头寸

B.金融工具

C.金融工具和商品头寸

D.商品头寸

正确答案:C

答案解析:交易账簿包括为交易目的或对冲交易账簿其他项目的风险而持有的金融工具和商品头寸(选项C符合题意)。

9、反洗钱的目的主要有()。【多选题】

A.做好反洗钱工作是维护国家利益的客观需要

B.反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要

C.反洗钱工作是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

D.做好反洗钱工作是遏制其他严重刑事犯罪的需要

E.做好反洗钱工作是维护社会利益的客观需要

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:反洗钱主要预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动,反洗钱的目的主要有以下方面:(1)做好反洗钱工作是维护国家利益和社会利益的客观需要(选项AE正确);(2)做好反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要(选项B正确);(3)做好反洗钱工作是遏制其他严重刑事犯罪的需要(选项D正确);(4)做好反洗钱工作是维护金融机构信誉及金融稳定的需要(选项C正确)。

10、商业银行对企业信用分析的5Cs系统是指:品德、资本、还款能力、抵押和经营环境。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业银行对企业信用分析的5Cs系统是指:品德、资本、还款能力、抵押和经营环境。


下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。

下列关于即期外汇交易的说法,正确的有( )。 A.即期外汇交易的汇率称为现汇汇率 B.即期外汇交易通常采用以美元为中心的计价方式 C.外汇银行同业间买卖外汇,按照惯例都是在成交后当天办理交割 D.英镑采用直接报价法 E.即期外汇交易中,交易双方以当时外汇市场的价格成交

正确答案:ABE
外汇银行同业间买卖外汇,一般是在成交后第二日办理交割;英镑采用间接报价法。

申请公积金个人住房贷款,借款人应具备的基本条件包括( )。

A.具有城镇常住户口或有效居留证明

B.按时足额缴存住房公积金并具有个人住房公积金存款账户

C.有合法有效的经济收入,信用良好,有偿还本息的能力

D.有合法的购买、大修住房的合同、协议

E.有当地住房公积金管理部门规定的最低额度以上的自筹资金

正确答案:ABCDE
ABCDE【解析】除以上选项外,申请公积金个人住房贷款时,借款人还应提供银行认可的担保,例如有符合要求的资产进行抵押或质押,或有足够代偿能力的法人、其他经济组织或自然人作为保证人等。

有权决定公司组织变更、解散、清算,修改公司章程的是( )

A.董事会

B.股东大会

C.监事会

D.职代会

正确答案:B

以质押方式申请有担保流动资金贷款的,质押权利范围包括( )。

A.定期储蓄存单

B.个人寿险保险单

C.记账式国债

D.个人房产

E.电子记账

正确答案:ABCE
ABCE【解析】以质押方式申请有担保流动资金贷款的,质押权利范围包括定期储蓄存单、凭证式国债(电子记账)、记账式国债和个人寿险保险单等。

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