2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》章节练习(2020-01-26)

发布时间：2020-01-26

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2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第6章 内部控制、合规管理与审计5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、内部审计部门不需要向中国证监会或其派出机构报告的事项是（）。【单选题】

A.制定的内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划

B.向董事会提交的全面审计工作报告

C.内部审计部门开展异地审计的，应当同时将审计报告抄报审计对象所在地的中国证监会派出机构

D.外部中介机构对银行的审计报告

正确答案:A

答案解析:内部审计部门就以下事项向中国证监会或其派出机构报告：
（1）

1、在中华人民共和国境内设立的（）可以参照《商业银行合规风险管理指引》执行。【多选题】

A.政策性银行

B.农村信用合作社

C.金融资产管理公司

D.信托投资公司

E.汽车金融公司

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司、城市信用合作社、农村信用合作社、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、邮政储蓄机构以及经银监会批准设立的其他金融机构参照《商业银行合规风险管理指引》执行。

1、（）对内部审计的适当性和有效性承担最终责任，为独立、客观展开内部审计工作提供必要保障，并对审计工作情况进行考核监督。【单选题】

A.董事会

B.审计委员会

C.首席风险官

D.高级管理层

正确答案:A

答案解析:选项A正确。董事会对内部审计的适当性和有效性承担最终责任，负责建立和维护健全有效的内部审计体系，批准内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划等，为独立、客观开展内部审计工作提供必要保障，并对审计工作情况进行考核监督。

1、银行业金融机构从业人员包括（ ）。【多选题】

A.与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员

B.银行业金融机构董（理）事会成员

C.银行业金融机构监事会成员

D.银行业金融机构高级管理人员

E.银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:按照《银行业金融机构从业人员行为管理指引》，银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。

1、中国银监会对合格外审机构的评估因素包括（）。【多选题】

A.在形式上和实质上均保持独立性

B.具有畅通与外部审计沟通交流的渠道和机制

C.具有与委托银行业金融机构资产规模、业务复杂程度相匹配的规模、资源和风险承受能力

D.具有完善的内部管理制度和健全的质量控制体系

E.具有良好的职业声誉、无重大不良记录

正确答案:A、C、D、E

答案解析:

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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