2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》章节练习(2020-01-16)

发布时间：2020-01-16

2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第6章 内部控制、合规管理与审计5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、（）中国内部审计协会以公告形式发布了新修订的《中国内部审计准则》，并于2014年1月1日起施行。【单选题】

A.2013年8月

B.2012年2月

C.2010年6月

D.2000年8月

正确答案:A

答案解析:选项A正确。2013年8月，中国内部审计协会以公告形式发布了新修订的《中国内部审计准则》，并于2014年1月1日起施行。

2、以下关于合规文化的实现说法错误的是（）。【单选题】

A.树立“合规从中层做起”的理念

B.

C.树立“合规人人有责”理念

D.树立“合规创造价值”理念

正确答案:A

答案解析:

3、以下不属于中国证监会对内部审计人员应具备的专业从业资格的基本要求的是（）。【单选题】

A.胜任能力

B.专业水平

C.从业经验

D.道德准则

正确答案:A

答案解析:中国证监会对内部审计人员应具备的专业从业资格包括专业水平、从业经验、道德准则三个方面。

4、以下关于内部牵制阶段说法错误的是（）。【单选题】

A.内部牵制阶段主要强调管理是制衡的结果

B.19世纪中叶至20世纪初期，控制作为管理职能之一，逐步发展成为由组织结构、职务分离、业务程序等因素构成的内部牵制系统

C.内部控制的思想在古代就已经出现

D.内部牵制是内部控制发展的五个阶段之一

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误：内部牵制阶段主要强调安全是制衡的结果，通过前中后台分离、不相容岗位与职务分离，实现查错防弊的目的。

5、商业银行在进行风险评估设定的控制目标也是内部控制的目标。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业银行在进行风险评估设定的控制目标主要是内部控制四个方面的目标，包括经营管理合法合规、风险管理有效、财务会计等相关信息真实完整以及发展战略和经营目标的实现，在实践中须结合实际进一步细化。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

根据贷款五级分类制度，以下贷款可划入关注类的有（ ）。

A．借款人经营管理存在重大问题或未按约定用途使用贷款

B．违反行业信贷管理规定或监管部门监管规章发放的贷款

C．借款人在其他金融机构的贷款被划为次级类

D．借新还旧贷款，企业运转正常且能按约还本复息

E．借款人采用隐瞒事实等不正当手段取得贷款

正确答案：ABCD
借款人采用隐瞒事实等不正当手段取得贷款可划入次级类贷款，E选项不符合题意。ABCD四个选项均属于关注类贷款。故选ABCD。

中国人民银行的职能不包括( )。

A．制定和执行货币政策

B．通过审慎有效的监管，增强市场信心

C．防范和化解金融风险

D．维护金融稳定

正确答案：B
解析：2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》第二条规定了中国人民银行的职能：“中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。”B选项属于银监会的监管目标。

在我国，风险预警可以根据运作机制将风险预警方法分为黑色预警法、蓝色预警法和橙色预警法。( )

A．正确

B．错误

正确答案：B
解析：在我国，根据运作机制将风险预警方法分为黑色预警法、蓝色预警法和红色预警法。

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