2021年银行从业资格考试《银行管理(初级)》章节练习(2021-09-28)
发布时间:2021-09-28
2021年银行从业资格考试《银行管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第6章 内部控制、合规管理与审计5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、商业银行建立与实施内部控制应遵循的原则不包括()。【单选题】
A.全覆盖原则
B.合法合规原则
C.审慎性原则
D.制衡性原则
正确答案:B
答案解析:根据《商业银行内部控制指引》,银行建立与实施内部控制应当遵循以下四项原则:1.全覆盖原则2.制衡性原则3.审慎性原则4.相匹配原则
2、银行等为自然人客户办理人民币单笔( )以上或者外币等值( )以上现金存取业务,应当识别客户身份。【单选题】
A.3万元;2万美元
B.3万元;1万美元
C.5万元;1万美元
D.5万元;2万美元
正确答案:C
答案解析:银行等为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务,应当识别客户身份。
3、内部审计部门对每一营业机构的风险评估频率是()。【单选题】
A.每年至少一次
B.每年至少二次
C.每两年至少一次
D.每半年至少一次
正确答案:A
答案解析:内部审计部门对每一营业机构的风险评估每年至少一次,审计每两年至少一次(选项A正确)。
4、首席风险官和内部审计部门在审计事项结束后,不需要向董事会和高级管理层主要负责人报送的是()。【单选题】
A.审计概况
B.审计依据
C.审计对象反馈意见
D.审计人名单
正确答案:D
答案解析:首席风险官和内部审计部门在审计事项结束后,应及时向董事会和高级管理层主要负责人报送审计概况、审计依据、审计结论、审计决定、审计建议、审计对象反馈意见等内容的项目审计报告。选项D:“审计人名单”属于混淆选项。
5、以下关于内部牵制阶段说法错误的是()。【单选题】
A.内部牵制阶段主要强调管理是制衡的结果
B.19世纪中叶至20世纪初期,控制作为管理职能之一,逐步发展成为由组织结构、职务分离、业务程序等因素构成的内部牵制系统
C.内部控制的思想在古代就已经出现
D.内部牵制是内部控制发展的五个阶段之一
正确答案:A
答案解析:选项A说法错误:内部牵制阶段主要强调安全是制衡的结果,通过前中后台分离、不相容岗位与职务分离,实现查错防弊的目的。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
下列属于贷款承诺业务的有( )。
A.项目贷款承诺
B.开立信贷证明
C.客户授信额度
D.票据发行便利
E.备用信用证
客户关系管理强调客户价值、银行价值的高度统一。 ( )
客户关系管理强调客户价值、银行价值和员工价值的高度统一
在商业银行风险管理中,黄金价格的波动一般被纳入( )进行管理。
A.利率风险
B.商品价格风险
C.汇率风险
D.操作风险
内部评级法和内部评级体系是一回事,都是《巴塞尔新资本协议》所提出的用于外部监管的计算资本充足率的方法。( )
此题为判断题(对,错)。
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