2021年银行从业资格考试《银行管理(初级)》模拟试题(2021-01-12)
发布时间:2021-01-12
2021年银行从业资格考试《银行管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、商业银行是依照《商业银行法》设立的从事吸收公众存款、发放贷款、办理结算等特殊()业务的特殊企业【多选题】
A.独立性
B.公众性
C.服务性
D.盈利性
E.金融性
正确答案:B、C、E
答案解析:商业银行是依照《商业银行法》设立的从事吸收公众存款、发放贷款、办理结算等特殊公众性、服务性。金融性业务的特殊企业
2、下列经济变量的变化会直接给商业银行带来市场风险的有()。【多选题】
A.股票价格
B.汇率
C.商品价格
D.利率
E.税率
正确答案:A、B、C、D
答案解析:市场风险是指因市场价格(包括利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。
3、下列不属于金融机构反洗钱义务的是( )。【单选题】
A.在职责范围内调查可疑交易活动
B.建立客户身份资料和交易记录保存制度
C.建立客户身份识别制度
D.按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作
正确答案:A
答案解析:根据《反洗钱法》规定,金融机构应履行的反洗钱义务中,包括:(1)建立反洗钱内控制度;(2)建立客户身份识别制度;(3)建立客户身份资料和交易记录保存制度;(4)执行大额交易和可疑交易报告制度;(5)按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作;(6)保密义务和报告义务。选项A:在职责范围内调查可疑交易活动不属于金融机构反洗钱义务。
4、银行业监督管理机构应加强银行业金融机构从业人员行为管理,其中不包括( )。【单选题】
A.行为管理评估
B.监管
C.信息收集
D.家庭情况评估
正确答案:D
答案解析:银行业监督管理机构应加强银行业金融机构从业人员行为管理的评估、监管和信息收集。对于不能满足从业人员行为管理相关要求的银行业金融机构,银行业监督管理机构可以要求其制定整改方案,责令限期改正,并视情况采取相应的监管措施。
5、中国银监会要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:中国银监会要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。
6、合规风险导致损失的后果有多种表现形式,可能的情形有()。【多选题】
A.负债减少
B.受到法律制裁
C.重大财务损失
D.声誉受到冲击
E.声誉提升
正确答案:B、C、D
答案解析:选项BCD正确。合规风险导致损失的后果有多种表现形式:可能遭受到法律制裁;可能在财务上蒙受损失;可能使自身声誉受到冲击。
7、物权是( ),债权是( )。【单选题】
A.绝对权;相对权
B.相对权;绝对权
C.可能相对权,可能绝对权;相对权
D.绝对权;可能相对权,可能绝对权
正确答案:A
答案解析:物权是绝对权,债权是相对权。
8、制定处置预案是银行业监督管理机构的法定义务。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:制定处置预案是银行业监督管理机构的法定义务。
9、下列选项中,不属于企业法人的是( )。【单选题】
A.全民所有制企业
B.有限责任公司
C.股份有限公司
D.股份有限公司的分公司
正确答案:D
答案解析:分公司无法人资格,领取营业执照(不是企业法人营业执照)。
10、商业银行“展业三原则”包括( )。【多选题】
A.维持稳定客户
B.了解你的客户
C.重视潜在客户
D.了解你的业务
E.尽职尽责
正确答案:B、D、E
答案解析:选项BDE正确。“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职尽责”,合成商业银行“展业三原则”。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
下列措施中( )属于中国银行业监督管理委员会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施。
A.剥夺政治权利
B.取消董事、高级管理人员任职资格
C.禁止从事银行业工作
D.经济处罚
E.纪律处分
BCDE【解析】《银行业监督管理法》第四十八条规定,银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列措施:①责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;②银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处5万元以上50万元以下罚款;③取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。选项A的“剥夺政治权利”属于刑事责任,是对触犯刑法的自然人或单位适用的刑事制裁措施,它不由中国银行业监督管理委员会行使。所以,本题的正确答案为B、C、D、E。
结构性理财产品的主要类型包括( )。
A.外汇挂钩类
B.商品挂钩类
C.股票挂钩类
D.利率/债券挂钩类
E.混合类
结构性理财产品大致可以细分为外汇挂钩类、利率/债券挂钩类、股票挂钩类、商品挂钩类及混合类等。
处于成长阶段的行业特点包括( )。 A.产品已经形成一定的市场需求 B.相应的产品设计和技术问题正在进一步解决 C.由于行业正在发展,因此还不能运用经济规模学原理来大规模生产 D.由于竞争和生产效率的增加,产品价格出现下降 E.已经投入了大量的投资来提高产能
处于成长阶段的行业通常年增长率会超过20%。这个阶段的行业特点有:产品已经形成一定的市场需求;相应的产品设计和技术问题已经得到有效的解决,并广泛被市场接受;已经可以运用经济规模学原理来大规模生产;由于竞争和生产效率的增加,产品价格出现下降;产品和服务有较强的竞争力;产能需求确定并且已经投入了大量的投资来提高产能。
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