2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》模拟试题(2021-03-07)

发布时间：2021-03-07

2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列哪一项不属于中国银行业协会的协调职责（）。【单选题】

A.提出银行业有关政策、立法和行业规划等方面的建议

B.协调会员与政府及其有关部门之间的关系

C.协调会员之间的关系

D.提高社会公众的金融意识和风险意识

正确答案:A

答案解析:协调职责：协调会员与政府及其有关部门之间的关系，协助中国银监会等部门落实有关政策、措施；协调会员之间的关系，建立和完善行业内部争议调解处理机制；协调会员与社会公众的关系，加强会员与社会公众的沟通，维护会员与客户的合法权益；提高社会公众的金融意识和风险意识；加强与新闻媒体的沟通和联系，制定实施银行业舆情监测、引导及应对机制，正确引导社会舆论，自觉接受舆论监督，维护银行业声誉和经营秩序。选项A：“提出银行业有关政策、立法和行业规划等方面的建议”属于中国银行业协会的维权职责。

2、合规风险报告是指合规管理部门等依照银行内部合规风险程序，按规定的报告路线，（）地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。【单选题】

A.及时、全面、完整

B.真实、准确、完整

C.真实、及时、全面

D.及时、全面、准确

正确答案:A

答案解析:选项A正确。合规风险报告是指合规管理部门等依照银行内部合规风险程序，按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。

3、良好的声誉风险管理体系，能够持久、有效的帮助商业银行减少各种潜在的风险损失。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:良好的声誉风险管理体系，能够持久、有效的帮助商业银行减少各种潜在的风险损失。

4、（）是指商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。【单选题】

A.全覆盖原则

B.审慎性原则

C.制衡性原则

D.相匹配原则

正确答案:B

答案解析:选项B正确。审慎性原则：商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。建立有效的内控机制是银行机构开立和业务开办的前提基础，同时建立内控机制过程中，特别是在重点控制内容的确定、具体控制措施的制定、相关内控资源的配备等方面，要以风险为本，实质重于形式，提升商业银行风险管理的有效性。

5、商业银行办理个人存款应该遵循的基本原则有（ ）。【多选题】

A.存款自愿

B.取款自由

C.存款有息

D.存款人利益至上

E.为存款人保密

正确答案:A、B、C、E

答案解析:选项ABCE正确。《中华人民共和国商业银行法》(以下简称《商业银行法》)规定，办理储蓄业务，应当遵循“存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密”的原则。

6、（）是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按中国人民银行规定的上浮利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。【单选题】

A.单位活期存款

B.单位定期存款

C.单位通知存款

D.单位协定存款

正确答案:D

答案解析:选项A：单位活期存款：指单位类客户（含个体工商户）将人民币存入银行，不规定存期、可随时转账、存取，银行按结息日人民银行规定的活期存款利率计付利息的一种存款。选项B：单位定期存款：指单位类客户在商业银行办理的约定期限、整笔存入，到期一次性支取本息的存款类型。选项C：单位通知存款：指单位类客户在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知商业银行，并约定支取存款日期和金额方能支取的存款类型。选项D：单位协定存款：指一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按中国人民银行规定的上浮利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。

7、以下( )属于柜台业务存在的主要操作风险点。【单选题】

A.柜员为实名客户开立账户

B.有价单据实行专人管理、柜员领用

C.定期核对账务

D.管库员单人出入库房

正确答案:D

答案解析:选项D：“管库员单人出入库房”属于柜台业务存在的主要操作风险点；其他三项都是正确的行为。

8、（），巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》的高级文件。【单选题】

A.2004年4月29日

B.2005年4月29日

C.2004年6月29日

D.2005年6月29日

正确答案:B

答案解析:2005年4月29日巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》的高级文件，指导银行业机构设立合规部门和专职合规岗位，支持和协助高级管理层有效管理银行的合规风险。

9、信用风险是一种系统性的风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:信用风险在很大程度上由个案因素决定，观察数据少且不易获取，因此具有明显的非系统性风险的特征。

10、下列不属于第五次全国金融工作会议提出的做好金融工作需要把握的重要原则的是（ ）。【单选题】

A.回归本源

B.优化结构

C.利益导向

D.强化监管

正确答案:C

答案解析:第五次全国金融工作会议指出，做好金融工作要把握以下重要原则：第一，回归本源，服从服务于经济社会发展；第二，优化结构，完善金融市场、金融机构、金融产品体系。第三，强化监管，提高规范化解金融风险能力；第四，市场导向，发挥市场在金融资源配置中的决定性作用。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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