2021年银行从业资格考试《银行管理(初级)》模拟试题(2021-09-21)
发布时间:2021-09-21
2021年银行从业资格考试《银行管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、银行内部审计主要的审计方法是()。【单选题】
A.现场审计与自行查核
B.现场走访与自行查核
C.现场审计与现场走访
D.现场审计与非现场审计
正确答案:D
答案解析:选项D正确。银行内部审计主要有现场审计与非现场审计两种审计方法。
2、指定代理是指根据法律的规定而直接产生的代理关系。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:指定代理是指代理人根据人民法院或者指定机关的指定而进行的代理。题干为法定代理的定义。
3、一家公司需要融入短期资金以保持流动性,它可以运用的金融工具是()。【单选题】
A.股票
B.企业债券
C.长期国债
D.回购协议
正确答案:D
答案解析:按期限的长短划分,金融工具分为短期金融工具和长期金融工具,前者期限一般在一年及以下,如商业票据、短期国库券、回购协议等;后者期限一般在一年以上,如股票、企业债券、长期国债等。选项D:“回购协议”属于短期融资工具。
4、以下哪一项不是合同转让的种类( )【单选题】
A.债权转让
B.债务承担
C.财产转移
D.合同权利义务的概括转移
正确答案:C
答案解析:合同的转让分为债权转让、债务承担和合同权利义务的概括转移三种。
5、以下哪种大额交易情况,银行等金融机构应当向反洗钱监测中心报告。( )【单选题】
A.当日单笔交易人民币3万元的现金缴存
B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币100万元的款项划转
C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔交易人民币30万元的境内款项划转
D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔交易人民币30万元的跨境款项划转
正确答案:D
答案解析:银行等金融机构应当向反洗钱监测中心报告下列大额交易:(1)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。(2)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。(3)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。(4)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
6、下列选项中,()属于金融市场按交易的标的物不同进行划分的类型。【多选题】
A.国内市场
B.国际市场
C.货币市场
D.外汇市场
E.黄金市场
正确答案:C、D、E
答案解析:按交易的标的物还可将金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场。
7、在银行合规管理中,合规主管岗的基本职责包括()。【多选题】
A.制定年度工作计划、落实各岗位责任制
B.按程序上报合规工作报告
C.对到期收回率低的单位及30万以上到期未收回进行跟踪督办
D.缓收利息的审核、申报
E.组织大额风险贷款的团队化险
正确答案:A、B、D、E
答案解析:合规主管岗:(1)制定年度工作计划、落实各岗位责任制;(2)督促本部门各岗位及各支行、各业务条线履职;(3)组织开展合规检查;(4)组织大额风险贷款的团队化险;(5)对到期收回率低的单位及50万以上到期未收回进行跟踪督办;(6)缓收利息的审核、申报;(7)按程序上报合规工作报告。
8、提前支取的定期存款支取部分按定期存款利率计付利息,提前支取部分的利息同本金一并支取。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:提前支取的定期存款支取部分按活期存款利率计付利息。
9、在银行内部控制的流程中,监督评价与纠正的要求不包括()。【单选题】
A.对内部控制绩效进行持续监测
B.应对其业务和管理活动采取控制措施
C.对内部控制体系实施评价
D.董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审,并根据评价结果进行持续改进
正确答案:B
答案解析:监督评价与纠正:银行应对内部控制绩效进行持续监测,对内部控制体系实施评价,董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审,并根据评价结果进行持续改进。
10、商业银行内部控制的四个控制目标中,内部控制的基础目标是()。【多选题】
A.商业银行经营管理合法合规
B.风险管理有效
C.内部控制制度的完善
D.商业银行发展战略和经营目标的实现
E.财务会计等相关信息真实准确完整
正确答案:A、B、E
答案解析:选项ABE正确。商业银行内部控制的四个控制目标中,商业银行经营管理合法合规、风险管理有效、财务会计等相关信息真实准确完整是内部控制的基础目标,建立和实施内部控制不仅要满足基础目标,还要最终保证商业银行发展战略和经营目标的实现。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
20世纪60年代,商业银行的风险管理进入( )。
A.资产负债风险管理模式阶段
B.资产风险管理模式阶段
C.全面风险管理模式阶段
D.负债风险管理模式阶段
20世纪60年代以后,银行风险管理的重点转向负债风险管理。
为了保证个人信用信息的合法使用,保护个人的合法权益,中国人民银行采取了( )等措施,保护个人隐私和信息安全。
A.授权查询
B.限定用途
C.保障安全
D.违规处罚
E.查询记录
解析:为了保证个人信用信息的合法使用,保护个人的合法权益,中国人民银行采取了授权查询、限定用途、保障安全、查询记录、违规处罚等措施,保护个人隐私和信息安全。
以下利率中,一般按本金的千分之几表示的利率是( )。
A.年利率
B.月利率
C.日利率
D.季利率
解析:年利率也称年息率,以年为计息期,一般按本金的百分之几表示;月利率也称月息率,以月为计息期,一般按本金的千分之几表示;日利率也称日息率,以日为计息期,一般按本金的万分之几表示。
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