2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》模拟试题(2021-07-19)

发布时间：2021-07-19

2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、1992年发布的《内部控制一-整体框架》 明确了内部控制的三大目标，其包括（）。【多选题】

A.所有钱物和账目正确无误

B.发展的效果和效率

C.相关法律法规的遵循

D.财务报告的可靠性

E.不相容岗位与职务分离

正确答案:B、C、D

答案解析:1992年发布的《内部控制——整体框架》 ，在内部控制整体框架中，明确了内部控制的三大目标：①财务报告的可靠性；②发展的效果和效率；③相关法律法规的遵循。

2、1988年，美国注册会计师协会发布《审计准则公告第55号》指出内部控制在结构上由控制环境、会计制度和（）三个要素构成。 【单选题】

A.内部牵制

B.整体框架

C.控制程序

D.控制制度

正确答案:C

答案解析:1988年，美国注册会计师协会发布《审计准则公告第55号》指出内部控制在结构上由控制环境、会计制度和控制程序三个要素构成。

3、在《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险的说法，不正确的是（）。【单选题】

A.降低“太大而不能倒”带来的道德风险

B.增加“太大而不能倒”带来的道德风险

C.降低银行体系和实体经济之间的正反馈循环

D.缓解亲经济周期效应

正确答案:B

答案解析:建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险：（1）横向维度上，对具有系统重要性商业银行提出附加资本要求，降低“太大而不能倒”带来的道德风险（选项B说法不正确）；（2）时间维度上，在资本要求中嵌入反周期的因子，降低银行体系和实体经济之间的正反馈循环，缓解亲经济周期效应。

4、协会对涉嫌违法违规的银行业金融机构、从业人员的投诉和发现的业内违法违规的行为，及时告知（）。【单选题】

A.协会自律工作委员会

B.银行业监督管理委员会

C.协会理事会

D.社会公众

正确答案:B

答案解析:协会对涉嫌违法违规的银行业金融机构、从业人员的投诉和发现的业内违法违规的行为，及时告知中国银行业监督管理委员会

5、在信用风险、市场风险、操作风险三类风险中，国内大型银行应先开发信用风险、操作风险的计量模型。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在信用风险、市场风险、操作风险三类风险中，国内大型银行应先开发信用风险、市场风险的计量模型。

6、证监会负责监管的业务有（    ）。【多选题】

A.股权众筹融资业务

B.互联网支付业务

C.互联网基金销售业务

D.互联网信托业务

E.互联网保险业务

正确答案:A、C

答案解析:互联网支付业务由人民银行负责监管，网络接待业务、互联网信托业务和互联网消费金融业务由银监会负责监管，股权众筹融资业务和互联网基金销售业务由证监会负责监管，互联网保险业务则由保监会负责监管。

7、财务指标分析法是指设置一系列的财务指标，包括（    ）等，通过单一指标或多项指标的综合对比，对商业银行的绩效进行评价。【多选题】

A.税收净利润

B.资产收益率

C.成本利润率

D.现金利用率

E.权益收益率

正确答案:A、B、C、E

答案解析:财务指标分析法是指设置一系列的财务指标，包括税收净利润、资产收益率、权益收益率、成本利润率等，通过单一指标或多项指标的综合对比，对商业银行的绩效进行评价。

8、行政许可的设定和实施，应当遵循（    ）的原则。【多选题】

A.公平

B.公正

C.公开

D.平等

E.谨慎

正确答案:A、B、C

答案解析:行政许可的设定和实施，应当遵循公平，公正，公开的原则。

9、（）不是合规风险管理体系的基本要素。【单选题】

A.合规管理目标

B.合规政策

C.合规风险管理计划

D.合规培训与教育制度

正确答案:A

答案解析:合规风险管理体系具体包括的基本要素:合规政策、合规管理部门]的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

10、商业银行以在本行业内金融产品或服务的成本最低为目标，商业银行的一切经营活动都围绕这一目标进行，这是（）战略的指导思想。【单选题】

A.成本优势

B.差异化

C.个性化

D.成本控制

正确答案:A

答案解析:商业银行以在本行业内金融产品或服务的成本最低为目标，商业银行的一切经营活动都围绕这一目标进行，这是成本优势战略的指导思想。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

现在商业银行倡导的合规理念的内容有( )。

A．全员主动合规

B．合规第一、效益第二

C．合规才能成方圆

D．合规创造价值

E．合规、合法，合理

正确答案：AD

合同复核人员负责根据审批意见复核合同文本及附件填写的完整性、准确性和合规性，主要包括( )。

A．文本书写是否规范

B．内容是否与审批意见一致

C．合同条款填写是否齐全、准确

D．文字表达是否清晰

E．主从合同及附件是否齐全

正确答案：ABCDE
解析：合同复核人员负责根据审批意见复核合同文本及附件填写的完整性、准确性和合规性，主要包括文本书写是否规范，内容是否与审批意见一致；合同条款填写是否齐全、准确；文字表达是否清晰；主从合同及附件是否齐全等。

严格做好贷放分控的措施包括( )。

A．设立独立的放款执行部门

B．修订和完善贷款合同等协议

C．建立完善有效的贷款合同管理制度

D．完善放款部门的考核和问责制度

E．明确支付审核的要求

正确答案：AD
解析：BC两项属于严格贷款合同管理措施；E项属于受托支付的支付控制。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签