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每日一练文章列表

2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2022-01-29)

2022-01-29

【多选题】A.意外提前终止B.重大产品赎回C.异常风险事件D.重大收益波动E.客户集中投诉正确答案:如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回、意外提前终止和客户集中投诉（选项ABCDE正确）等情况，客户信息也可以分为定量信息和定性信息，客观财务方面的信息基本属于定量信息；【单选题】A.风险收益理论B.生命周期理论C.客户偏好理论D.投资组合理论正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2022-01-29)

2022-01-29

根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，投保人正确答案:建立信任关系B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况C.明确理财师的理财目标D.制定理财规划方案E.后续跟踪服务正确答案:【多选题】A.一张面额为10000元的带息票据，则按单利计算到期时本利和是10083元B.本金的现值为2000元，则2年后本金的终值是2480元C.年利率为8％。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2022-01-26)

2022-01-26

【单选题】A.商业银行B.中国人民银行C.银监会D.国务院相关部门正确答案:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第六十二条规定，商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程，【多选题】A.有限合伙企业由二个以上五十个以下合伙人设立B.有限合伙企业至少应当有三个普通合伙人C.有限合伙人可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质D.有限合伙人的自有财产不足清偿其与合伙企业无关的债务的。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2022-01-26)

2022-01-26

<br/>1、商业银行应重点加强对期限在（）个月以内的理财产品的信息披露和合规管理，《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》二、商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性，①理财规划服务是一项长期服务②客户的理财目标的期限不同③综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2022-01-24)

2022-01-24

<br/>1、税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，《商业银行理财产品销售管理办法》第二十三条理财产品名称应当恰当反映产品属性，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的50%（含）以上；需要在名称中明确所挂钩标的资产占理财资金的比例或明确是用本金投资的预期收益挂钩标的资产。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2022-01-23)

2022-01-23

中国银监会允许获得衍生品业务许可证的银行发行股票类挂钩产品和商品挂钩产品正确答案:中国银监会允许获得衍生品业务许可证的商业银行发行股票类挂钩产品和商品挂钩产品，为中国银行业理财产品的大发展提供了制度上的保证（选项D正确）。既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2022-01-23)

2022-01-23

2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，货币时间价值的影响因素包括收益率或通货膨胀率，收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素，【多选题】A.保险机构B.证券公司C.基金公司D.商业银行E.银行业协会正确答案:银行间债券市场是依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心和中央国债登记结算股份有限公司的。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2022-01-23)

2022-01-23

2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，【单选题】A.税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别，达到整体税后利润、收入最大化B.理财师的工作重心是财务资源综合规划服务C.能够实现客户的各项财务目标、财务自由D.是税务会计师的工作正确答案:必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关规划工作。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2022-01-22)

2022-01-22

【单选题】A.销售人员B.基金经理C.合规风控人员D.首席风险官正确答案:【多选题】A.使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议B.对各类假设情况、一些概念名词和（面临不确定情况时的）选择决定要具体说明C.给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议D.建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议E.必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2022-01-21)

2022-01-21

<br/>1、商业银行在理财产品存续期内所投资的非标准化债权资产发生变更或风险状况发生实质性变化的，根据《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》的规定，【多选题】A.主要面向机构投资者B.只面向机构投资者C.每次股份交易要求不得低于1000股D.投资者证券账户某一股份余额不足1000股的。只能一次性委托卖出E.投资者证券账户某一股份余额不足1000股的。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2022-01-19)

2022-01-19

④客户投资实物资产的计划【单选题】A.①②③B.②③④C.①②③④D.①③④正确答案:还有一种情况就是客户的理财目标发生改变，如提前退休、投资产品组合期限由长期改为短期等（选项C正确）。2、商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十七条商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，【单选题】A.准入门槛高B.综合化服务C.分散化服务D.重视客户关系正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2022-01-19)

2022-01-19

个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构、互联网金融机构、第三方机构、律师事务所以及监管机构等，【多选题】A.具有中国银保监会或其派出机构颁发的金融许可证B.主业经营情况良好，最近2年无重大违法违规记录（已采取有效整改措施并经中国银保监会及其派出机构认可的除外）C.已建立符合中国银保监会规定的保险代理业务信息系统D.已建立保险代理业务管理制度和机制。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2022-01-18)

2022-01-18

【单选题】A.资产管理业务B.财富管理业务C.综合理财业务D.私人银行业务正确答案:【多选题】A.有固定的交易场所B.有专门的组织机构C.有专门的人员D.有专门的设备E.有组织正确答案:有组织的市场（选项ABCDE正确）。【多选题】A.居民法律意识B.居民收入和消费水平C.投机状况D.社会偏好E.税收政策正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2022-01-16)

2022-01-16

2、商业银行大多通过客户分层、差别化服务培养客户的忠诚度和销售产品。商业银行大多通过客户分层、差别化服务培养客户的忠诚度和销售产品:银行会提供越丰富的服务内容，理财业务是面向所有客户提供的基础性服务，财富管理业务是面向中高端客户提供的服务，而私人银行业务则是仅面向高端客户提供的服务，3、理财顾问服务是指商业银行向客户提供的（）等专业化服务。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2022-01-15)

2022-01-15

【单选题】A.偿还房贷、筹教育金B.量入节出、存自备款C.求学深造、提高收入D.收入增加、筹退休金正确答案:【多选题】A.无市场分析预测的理财产品B.无风险管控预案的理财产品C.无风险评级的理财产品D.不能独立测算的理财产品E.风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品正确答案:商业银行不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2022-01-14)

2022-01-14

【单选题】A.适当性原则B.客观性原则C.主观性原则D.避免利益冲突原则正确答案:主观性原则不属于银行代理理财产品销售的基本原则。商业银行应（）【多选题】A.在理财产品发行文件中进行披露B.具有明确的投资标的C.明确投资比例及募集资金规模计划D.对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估E.由高级管理层核准评估结果正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2022-01-13)

2022-01-13

2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十条规定，商业银行个人理财业务的统计指标、统计方式，2、个人理财业务在我国的形成时期是在20世纪90年代。【单选题】A.10B.15C.20D.5正确答案:妥善保管投资人的开户资料和与基金销售业务有关的其他资料。投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存20年。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2022-01-13)

2022-01-13

【多选题】A.客观B.真实C.准确D.完整E.及时正确答案:2、以下哪些是需要告知客户的理财服务信息；【多选题】A.解决财务问题的条件和方法B.在向客户介绍专业理财服务时，理财师粗略收集、整理和分析其家庭的财务状况和生活状况C.了解、收集客户相关信息的必要性D.如实告知客户自己的能力范围E.专业理财师应利用所有可以利用的资源，代替客户做好家庭财务决定正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2022-01-12)

2022-01-12

2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，【判断题】A.正确B.错误正确答案:要求金融企业经营理念从以产品为中心转为以客户为中心，【单选题】A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而有所上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需要持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2022-01-10)

2022-01-10

【判断题】A.正确B.错误正确答案:【多选题】A.语速B.语调C.声音D.语气E.用词正确答案:在电话上理财师不能借助姿态语言影响沟通效果，但是理财师通话时的声音、语调、语速和用词会大大影响电话沟通的结果（选项ABCE正确）。不同级别的理财产品适合不同风险承受能力的客户。... 阅读原文

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