2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-03-05)

发布时间：2022-03-05

2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（ ）。【多选题】

A.家庭形成期是从结婚到子女婴儿期

B.家庭成长期的特征是家庭成员数固定

C.家庭成熟期时事业发展和收入达到顶峰

D.家庭衰老期的收入以理财收入或移转性收入为主

E.家庭衰老期收入大于支出，储蓄逐步增加

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项E说法错误：养老护理和资产传承是家庭衰老期阶段的核心目标，家庭收入大幅降低，储蓄逐步减少。该阶段建议进一步提升资产安全性。

2、市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以客户为中心转为以产品为中心。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以产品为中心转为以客户为中心，了解客户是基础和关键。

3、理财师的工作职责决定其首要工作是（）。【单选题】

A.了解自己的客户

B.规划合理的产品

C.了解市场的需求

D.制定合理的综合理财方案

正确答案:A

答案解析:理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户（选项A正确）。对于理财师而言，提供专业化服务和加强客户关系主要指通过客户资料的收集、整理、分析判断，确定客户的需求，为客户制定能够满足其理财需求和承受能力的合理的综合理财方案。

4、银行通常将AUM值在（）人民币以下的客户定义为大众客户。【单选题】

A.20万元

B.30万元

C.50万元

D.80万元

正确答案:C

答案解析:银行通常将AUM值在50万元人民币以下的客户定义为大众客户，该部分客群数量上占据银行客户的80%，但金融资产综合贡献一般低于20%。

5、（）是目前银行客户群的主流。【单选题】

A.大众客户

B.贵宾客户

C.大众富裕客户

D.富裕客户

正确答案:A

答案解析:银行通常将AUM值在50万元人民币以下的客户定义为大众客户，该部分客群数量上占据银行客户的80%，但金融资产综合贡献一般低于20%。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

目前采用最为普遍的优惠利率是伦敦银行同业拆借利率. ( )

正确答案：√
A【解析）目前采用最为普遍的优惠利率是伦敦银行同业拆借利率。

下列关于成长型基金的说法，正确的是( )。

A．强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入

B．投资对象常常是风险较小的金融产品

C．资产中现金持有量较大

D．一般不会直接将股息分配给投资者，而是将股息再投资于市场，以追求更高的回报率

正确答案：D
解析：成长型基金重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益，选项A说法错误。成长型基金投资对象常常是风险较大的金融产品，选项B说法错误。成长型基金资产中，现金持有量较小，大部分资金投资于资本市场，选项C说法错误。只有选项D说法正确。

一般而言，客户年龄越大，个人财力越雄厚，所能够承受的投资风险越高。 ( )

A．正确

B．错误

正确答案：B
解析：事实上，客户年龄较大，做事比较稳重，心态趋于保守，因而也不愿或不允许冒大的风险。财富水平只能影响绝对风险承受能力，而相对风险承受能力未必随着财富的增加而增加。

商业银行下列做法不正确的是( )

A．销售不能独立测算的理财计划

B．设置理财计划的期限和销售起点金额

C．对理财计划的资金成本与收益进行独立测算

D．提供非保证收益理财计划预期收益率的测算数据

正确答案：A
解析：对于不能独立测算的理财计划，商业银行不应销售。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签