2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2020-04-07)

发布时间：2020-04-07

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，说法错误的是（）。【单选题】

A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条的规定， 商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。
如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

2、银信合作业务中，各方应在确保风险可控的情况下有序竞争。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》的规定，银信合作业务中，各方应在确保风险可控的情况下有序竞争。相关行业协会可视情形制定行业标准和自律公约，维护良好市场秩序。

3、金融衍生工具的特性表现在（）。【多选题】

A.转移风险

B.可复制性

C.不可复制性

D.杠杆特性

E.优化资源配置

正确答案:B、D

答案解析:

4、商业银行应比照自营贷款管理流程，对非标准化债权资产投资采取下列哪些措施？（ ）【多选题】

A.投前尽职调查

B.风险审查

C.投后风险管理

D.信息筛选

E.资料分类管理

正确答案:A、B、C

答案解析:根据《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》四的规定，商业银行应比照自营贷款管理流程，对非标准化债权资产投资进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理（选项ABC正确）。

5、下列不属于理财产品开发主体信息的是( )。【单选题】

A.发行人

B.托管机构

C.投资顾问

D.银行理财产品

正确答案:D

答案解析:产品开发主体信息包括发行人、托管机构和投资顾问等与产品开发相关的主体。

6、【多选题】

A.

B.

C.注意礼仪和仪表

D.

E.

正确答案:B、C、D

答案解析:理财师获得客户信任应注意：

7、（ ）通常被作为活期存款的替代品。【单选题】

A.货币型理财产品

B.债券型理财产品

C.贷款类银行信托理财产品

D.结构性理财产品

正确答案:A

答案解析:选项A：货币型理财产品具有投资期短，资金赎回灵活，本金、收益安全性高等主要特点，该类产品通常被作为活期存款的替代品；

8、一般来说，国债的违约风险最低，公司债券的违约风险相对较高。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:一般来说，国债的违约风险最低，因此一般也被称为无风险债券，公司债券的违约风险相对较高。公司债券的违约风险一般通过信用评级表示。

9、了解客户就是对与客户相关的信息进行（）。【多选题】

A.全面收集

B.全面整理

C.全面分析

D.全面认可

E.全面公开

正确答案:A、B、C

答案解析:了解客户，包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息（选项ABC正确）。

10、理财师工作的基本阶段的内容包括（）。
①发现潜在客户 【单选题】

A.①③④

B.①②③

C.①②③④

D.②③④

正确答案:C

答案解析:理财师工作的基本阶段为发现潜在客户，通过接触发现需求和相互认可，最后正式确立理财师为客户提供理财规划服务的关系（选项C正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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