2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2021-09-14)

发布时间：2021-09-14

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、个人理财业务中客户委托商业银行理财，就是商业银行代理客户理财。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:个人理财业务中客户委托商业银行理财，实质就是商业银行代理客户理财，客户和商业银行就是委托和代理关系。

2、通话的态度，其重要性类似见面时的（    ）。【单选题】

A.表达能力

B.聆听技巧

C.肢体语言

D.提问技巧

正确答案:C

答案解析:选项C：通话的态度其重要性类似见面时的肢体语言。与面对面沟通不同，在电话上理财师不能借助姿态语言影响沟通效果，但是理财师通话时的声音、语调、语速和用词会大大影响电话沟通的结果；选项A：表达能力属于沟通技巧；选项B：聆听技巧属于沟通技巧；选项D：提问技巧属于沟通技巧。

3、理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的理财目标。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:理财目标的确定需要遵循实事求是的原则，即尊重金融实务中客观规律的存在，客户要追求高收益低风险甚至是无风险的投资结果，显然是有悖于客观规律的。

4、自然人可以立遗嘱将个人财产指定由法定继承人中的一人或者数人继承。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:自然人可以立遗嘱将个人财产指定由法定继承人中的一人或者数人继承。

5、当出现（ ）情形时，委托代理视为终止。①代理人死亡；②作为被代理人或者代理人的法人终止；③被代理人和代理人之间的监护关系消灭；④代理人丧失民事行为能力；⑤代理期间届满或者代理事务完成；⑥被代理人取消委托或者代理人辞去委托。【单选题】

A.①②③④⑤

B.①③④⑤⑥

C.①②④⑤⑥

D.①②③④⑥

正确答案:C

答案解析:选项C正确：有下列情形之一的，委托代理终止：（1）代理期间届满或者代理事务完成；（2）被代理人取消委托或者代理人辞去委托；（3）代理人死亡；（4）代理人丧失民事行为能力；（5）作为被代理人或者代理人的法人终止。③是法定代理或者指定代理终止的情形。

6、十六周岁以上的未成年人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《民法典》规定，十六周岁以上的未成年人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。

7、合伙企业存续期间，合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产时，应当符合（）。【单选题】

A.只通知其他合伙人即可

B.须经其他合伙人一致同意

C.须经全体合伙人二分之一以上同意

D.须经全体合伙人三分之二同意

正确答案:B

答案解析:合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的全部或者部分财产份额时，须经其他合伙人一致同意（选项B正确）。

8、人身保险新型产品的种类包括（）。【多选题】

A.出口信用保险

B.万能保险

C.投资连结型保险

D.分红保险

E.收入补偿保险

正确答案:B、C、D

答案解析:人身保险新型产品包括万能保险、投资连结型保险和分红保险；选项A：出口信用保险属于财产保险；选项E：收入补偿保险属于健康保险。

9、银行通常将AUM值在（）人民币以下的客户定义为大众客户。【单选题】

A.20万元

B.30万元

C.50万元

D.80万元

正确答案:C

答案解析:银行通常将AUM值在50万元人民币以下的客户定义为大众客户，这部分客户是银行中数量最庞大且结构最为复杂的一类客户，业务发生额很小。

10、在中国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金称为( )。【多选题】

A.合资格境内机构投资者

B.合资格境外投资者

C.QDII

D.QFII

E.离岸基金

正确答案:A、C

答案解析:考察对合资格境内投资者的理解：QDII即合格境内机构投资者，它是在一国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金（选项AC正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

贷款档案管理的原则不包括（ ）。

A．集中统一

B．分散管理

C．定期检查

D．按时交接

正确答案：B
档案管理的原则主要有：管理制度健全、档案门类齐全、信息充分利用、人员职责明确、提供有效服务。具体要求如下：①信贷档案实行集中统一管理原则；②信贷档案采取分段管理、专人负责、按时交接、定期检查的管理模式。故选B。

中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( )。

A．按照规定向中国人民银行报告分析结果

B．制定金融机构反洗钱规章

C．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

D．要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

正确答案：B
 B【解析】选项B是中国人民银行的反洗钱职责，与中国反洗钱监测分析中心的职责不符，所以，选项B符合题意。

下列关于黄金的说法，正确的有( )。

A．黄金退出流通领域后，其流动性较一般证券类投资产品差

B．黄金和股票市场收益经常呈正相关关系

C．黄金价格通常会随着通货膨胀而提高，可以保值

D．市场风险是投资黄金面临的主要风险

E．投资黄金几乎没有流动性风险

正确答案：ACD
解析：黄金和股票市场收益经常呈负相关关系，选项B说法有误。国内黄金市场不充分，变现相对困难，有流动性风险，选项E说法有误。

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