2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2020-02-25)

发布时间：2020-02-25

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第二章 银行自律与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、以下行为中违反银行业从业人员职业操守中“内幕交易”条款要求的是（ ）。【单选题】

A.利用本行内幕信息指导他人购买本行股票

B.利用本行电脑操作股票买卖

C.在本行开立银证转账业务

D.与本行专家讨论某股票的走势

正确答案:A

答案解析:银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定,不得将内幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员,不得利用内幕信息获取个人利益,也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。

2、银行业从业人员在了解客户时必须遵循的规则有(     )。【多选题】

A.银行在与客户建立业务关系时,应当要求客户出示真实有效的身份证明并进行和核对登记

B.不得为身份不明的客户提供服务或与其交易

C.不得为客户开立匿名账户或假名账户

D.客户由他人代理办理业务时,银行应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记,对代理人则免除此手续

E.保证客户所购买产品的收益率

正确答案:A、B、C

答案解析:

D选项：客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

E选项：从业人员不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺和保证。

3、银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定（）。【多选题】

A.向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息

B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息

C.不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令

D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的

E.银行工作人员经客户允许后，将客户有关信息提供给保险公司

正确答案:A、B、C、D

答案解析:

4、银行业从业人员在所在机构接受监管时，下列行为中违规的有（）。【多选题】

A.支付监管人员加班费

B.配合监管，提供检查材料

C.向监管人员无偿提供住宿便利

D.安排监管人员联欢，并报销费用

E.无偿提供办公用品及交通便利

正确答案:A、C、D、E

答案解析:配合监管，提供检查材料做法是正确的。银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂,不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。

5、银行从业人员应当具备岗位所需的（）。【多选题】

A.专业知识

B.资格

C.能力

D.经验

E.学历

正确答案:A、B、C

答案解析:银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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