2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2020-04-27)

发布时间：2020-04-27

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一部分|第三章 金融市场5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、基金管理公司的业务主要包括证券投资基金业务、特定客户资产管理业务和投资咨询业务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:基金管理公司的业务主要包括证券投资基金业务、特定客户资产管理业务和投资咨询业务。

2、中国银行业监督管理委员会对（）实行监督管理。【多选题】

A.商业银行

B.城市、农村信用合作社

C.信托投资公司

D.财务公司

E.金融租赁公司

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。中国银行业监督管理委员会对在中国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构实施监督管理。

3、以下关于金融市场的分类，错误的是（ ）。【单选题】

A.按金融工具的期限划分，金融市场可分为现货市场和期货市场

B.按具体的交易工具类型划分，金融市场可分为债券市场、票据市场、外汇市场、股票市场、黄金市场等

C.按金融工具交易的阶段来划分，金融市场可分为发行市场和流通市场

D.按交易活动是否在固定的场所进行，金融市场可分为场内交易市场和场外交易市场

正确答案:A

答案解析:选项A分类错误：按交割时间划分可分为现货市场和期货市场；选项B分类正确：按具体的交易工具类型划分可分为债券市场、票据市场、外汇市场、股票市场、黄金市场等；选项C分类正确：按金融工具发行和流通的阶段划分可分为发行市场和流通市场；选项D分类正确：按交易场所和空间划分可分为有形市场和无形市场；有形市场一般指场内交易市场，无形市场一般指场外交易市场。

4、中国保险监督管理委员会的主要职责是（）。【多选题】

A.拟定有关商业保险的政策法规和行业规则

B.对保险企业的经营活动进行监督管理和业务指导

C.培育和发展保险市场，完善保险市场体系

D.促进保险企业公平竞争

E.建立保险业风险评价与预警系统，防范和化解保险业风险

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:国保险监督管理委员会的主要职责是：（1）拟定有关商业保险的政策法规和行业规则（选项A正确）；（2）对保险企业的经营活动进行监督管理和业务指导，依法查处保险企业违法违规行为，保护保险人的利益（选项B正确）；（3）维护保险市场秩序，培育和发展保险市场，完善保险市场体系，推进保险改革，促进保险企业公平竞争（选项CD正确）；（4）建立保险业风险评价与预警系统，防范和化解保险业风险，促进保险企业稳健经营与业务的健康发展（选项E正确）。

5、当日成交后,当日、次日或隔日等几日内进行交割(即一方支付款项,另一方支付证券等金融工具)的市场是( )。【单选题】

A.现货市场

B.发行市场

C.期货市场

D.流通市场

正确答案:A

答案解析:选项A正确。现货市场是当日成交，当日、次日或隔日等几日内进行交割(一方支付款项、另一方交付证券等金融工具)的市场。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

银行在开展个人汽车贷款业务时应独立作业。( )

A．正确

B．错误

正确答案：B
解析：银行在汽车贷款业务开展中不是独立作业的，而是需要多方的协调配合。

银行监管的效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用资源，捉离监管效率，要努力提高监管成本。( )

A．正确

B．错误

正确答案：B
解析：银行监管的效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源，提高监管效率，既要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。

按照《商业银行法》规定，商业银行的核心资本不包括（ ）。

A．次级债务

B．资本公积

C．盈余公积

D．少数股权

正确答案：A
答案为A。根据《商业银行法》的规定，我国商业银行的核心资本包括以下五部分：①实收资本；②资本公积；③盈余公积；④未分配利润；⑤少数股权

借款人履行保证、保险责任和处理抵(质)押物后仍未能清偿的贷款属于（ ）。 A．关注贷款 B．次级贷款 C．可疑贷款 D．损失贷款

正确答案：D
损失贷款是借款人无力偿还贷款；履行保证、保险责任和处理抵(质)押物后仍未能清偿的贷款及借款人死亡，或依照《中华人民共和国民法通则》的规定，宣告失踪或死亡，以其财产或遗产清偿后，仍未能还清的贷款。

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