2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2021-01-14)

发布时间：2021-01-14

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2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第二章 银行自律与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于与同事关系规定的是（）。【单选题】

A.工作中接触到同事个人隐私的，不擅自向他人透露

B.在所在机构成员之间相互分享专业知识和经验

C.引用共同成果需经所在机构及同事的同意与授权

D.将同事不当行为通知媒体

正确答案:D

答案解析:对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止,并视情况向所在机构,或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。

2、在下列银行业从业人员业务活动中,应被禁止的行为有(    )。【多选题】

A.向客户明示或暗示逃避金融、外汇监管的规定

B.以明显优于其他普通金融消费者的条件,为亲属提供交易便利

C.离职后向其他机构透露客户信息

D.按规定为客户提供理财或投资方面的意见

E.将自己保管的印章、交易密码和钥匙等自行委托同事保管

正确答案:A、B、C、E

答案解析:A选项违反了监管规避的规定；B选项违反了利益冲突的规定；C选项违反了信息保密的规定；E选项违反了岗位职责的规定。

3、下列关于商业银行客户投诉管理要求表述正确的有（）。【多选题】

A.对客户错误的投诉与建议不予理会

B.应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必再答复客户

C.若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，就不必向客户反馈情况

D.应当认真处理客户的投诉，并将处理的进展和结果适时地告诉客户

E.所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况

正确答案:D、E

答案解析:从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉,并遵循以下原则:（1）坚持客户至上、客观公正原则,不轻慢任何投诉和建议;（2）所在机构有明确的客户投诉反馈时限,应当在反馈时限内答复客户;（3）所在机构没有明确的投诉反馈时限,应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况;（4）在投诉反馈时限内无法拿出意见,应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况,并提前告知下一个反馈时限。

4、银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员(　　)。【单选题】

A.应当立即追究其法律责任

B.可不必过问,因与自己无关

C.应当帮助同事隐瞒,以便增加银行销售额

D.应当及时提示、制止,并视情况向所在机构或有关部门报告

正确答案:D

答案解析:对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止,并视情况向所在机构,或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。

5、银行业从业人员在代理销售保险、基金等产品时，应当明确地告知金融消费者，本银行在代理产品中所承担的（ ）。【单选题】

A.权利和义务

B.责任和义务

C.权利和责任

D.收益和风险

正确答案:B

答案解析:银行业从业人员在代理销售保险、基金等产品时，应当明确地告知金融消费者，本银行在代理产品中所承担的责任和义务。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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