2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》章节练习(2020-10-22)
发布时间:2020-10-22
2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第四部分|第一章 银行基本法律法规5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,国务院银行业监督管理机构应当对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处()罚款。【单选题】
A.十万元以上三十万元以下
B.五万元以上二十万元以下
C.五万元以上五十万元以下
D.十万元以上五十万元以下
正确答案:C
答案解析:银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,国务院银行业监督管理机构应当对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款。
2、中国人民银行的职能是( )。【多选题】
A.制定货币政策
B.防范和化解金融风险
C.维护金融稳定
D.对银行业金融机构进行监管
E.制定银行业监管相关规章、规则
正确答案:A、B、C
答案解析:中国人民银行的职能:中国人民银行在国务院领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定。最后两项是银监会的职责。
3、()是商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,银监会对该银行采取的监管措施。【单选题】
A.接管
B.合并
C.分立
D.解散
正确答案:A
答案解析:接管是商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,银监会对该银行采取的监管措施。
4、洗钱的哪个阶段被形象的描述为“甩干”()。【单选题】
A.处置阶段
B.培植阶段
C.融合阶段
D.以上均不是
正确答案:C
答案解析:洗钱的过程通常被分为三个阶段即处置阶段、培植阶段、融合阶段。融合阶段:被形象地描述为“甩干”,即使非法变为合法,为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖,在犯罪收益披上了合法外衣后,犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益,将清洗后的钱集中起来使用。
5、商业银行及其分支机构有下列()情形时,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。【多选题】
A.自取得营业执照之日起无正当理由超过6个月未开业
B.自取得营业执照之日起无正当理由超过3个月未开业
C.开业后自行停业连续6个月以上
D.开业后自行停业连续9个月以上
E.开业后自行停业连续3个月以上
正确答案:A、C
答案解析:商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过6个月为开业的,或者开业后自行停业连续6个月以上的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
下列有关产业结构的说法不正确的是( )。
A.国民经济可以分为第一产业、第二产业和第三产业
B.采矿业、制造业、电力、燃气及水的生产和供应业,建筑业属于第二产业
C.第二产业在国民经济中所占的比重较低
D.商业银行中间业务主要是服务业务,其发展取决于社会经济主体对银行服务的需求
法律/合规部门主要承担的职责包括( )。 A.协助制定法律政策 B.适时修订规章制度和操作规程,使其符合法律和监管要求 C.开展法律培训和教育项目 D.经营管理的合规性和合规部门工作情况 E.参与商业银行的组织架构和业务流程再造
经营管理的合规性和合规部门工作情况属于内部审计部门的职责。法律/合规部门主要承担的职责包括:协助制定法律政策;适时修订规章制度和操作规程,使其符合法律和监管要求;开展法律培训和教育项目;关注、正确理解法律/合规/监管部门要求以及最新发展;为高级管理层提供建议,参与商业银行的组织架构和业务流程再造。
针对特定时段计算到期资产(现金流入)和到期负债(现金流出)之间的差额,以判断商业银行在未来特定时段内的流动性是否充足。
A.流动性比率/指标法
B.现金流分析法
C.缺口分析法
D.久期分析法
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