2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2021-02-11)

发布时间：2021-02-11

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第二章 银行自律与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、下列行为中违反“勤勉尽职”要求的是（）。【单选题】

A.某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识

B.某从业人员将客户的电话号码私自外泄

C.某从业人员在工作中常打私人电话

D.某从业人员为扩大理财产品市场份额而进行商业贿赂

正确答案:C

答案解析:银行业从业人员应当勤勉谨慎,对所在机构负有诚实信用义务,切实履行岗位职责,维护所在机构商业信誉。在业务操作过程中,从业人员要认真履行岗位职责,勤勉谨慎,仔细认真,避免差错,做一名称职的银行业从业人员。A选项违反的了专业胜任原则；B选项违反了保护商业秘密与客户隐私的原则；D选项违反了公平竞争的原则。

2、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，( )。【单选题】

A.张某本着诚实守信的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说

B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

正确答案:D

答案解析:银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定，不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或擅自代表所在机构对外发布信息。

3、当银行业从业人员离职时，下列做法不符合《银行业从业人员职业操守》的是（）。【单选题】

A.依法结算报酬

B.办好离职交接手续

C.归还办公用品

D.带走个人在该行工作时长期积累的客户联络信息

正确答案:D

答案解析:考查离职交接的有关内容。银行业从业人员离职时，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。

4、银行业从业人员在代理销售保险、基金等产品时，应当明确地告知金融消费者，本银行在代理产品中所承担的（ ）。【单选题】

A.权利和义务

B.责任和义务

C.权利和责任

D.收益和风险

正确答案:B

答案解析:银行业从业人员在代理销售保险、基金等产品时，应当明确地告知金融消费者，本银行在代理产品中所承担的责任和义务。

5、《银行业从业人员职业操守》的宗旨是( )。【多选题】

A.规范银行业从业人员职业行为

B.提高从业人员整体素质和职业道德水准

C.建立健康的银行业企业文化和信用文化

D.维护银行良好信誉

E.促进银行业健康发展

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

流动资金贷款是指银行向从事（ ）的个人发放的用于满足个人控制的企业(包括个体工商户)生产经营流动资金需求的贷款。

A．生产经营

B．合法生产经营

C．特殊生产经营

D．合法特殊生产经营

正确答案：B
个人流动资金贷款是指银行向从事合法生产经营的个人发放的用于满足个人控制的企业(包括个体工商户)生产经营流动资金需求的贷款，B选项正确。故选B。

通过加强内部管理能够有效防范操作风险，但并非所有的操作风险事件都能够被防止和控制。( )

此题为判断题(对，错)。

正确答案：√

商业银行内部控制的组成要素除了风险识别与评估，还包括( )

A．良好的企业精神与控制文化

B．科学、有效的激励机制

C．信息交流

D．监督、评价与纠正．

E．建立内部控制措施

正确答案：ABCDE
ABCDE【解析】商业银行内部控制的组成要素包括内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、信息交流与反馈和监督、评价与纠正。本题中A、B项属于内部控制环境的内容，所以A、B、C、D、E项均为正确选项。

下列关于经济增加值(EVA)的表达式，不正确的是( )。

A．EVA=税后净利润-资本成本

B．EVA=税后净利润-经济资本×资本预期收益率

C．EVA=(资本金收益率-资本预期收益率)×经济资本

D．EVA=(经风险调整的收益率-资本预期收益率)×经济资本

正确答案：C
解析：EVA是商业银行在扣除资本成本之后所创造出的价值增加。所以EVA的直接表达公式就是A。资本成本=经济资本×资本预期收益率，所以，得出公式B，税后净利润=经风险调整的收益率×经济资本，所以有了公式D。

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