2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》章节练习(2019-12-03)
发布时间:2019-12-03
2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、银行应指定()作为内部控制管理职能部门,牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。【单选题】
A.审计部门
B.专门部门
C.高级管理层
D.董事会
正确答案:B
答案解析:银行应指定专门部门作为内部控制管理职能部门,牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。
1、银行应设立有效的内控体系和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保获得充分的()。【多选题】
A.资源保障
B.授权
C.地位
D.独立性
E.向董事会报告的途径
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:银行应设立有效的内控体系和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。
1、银行应当建立良好的公司治理以及()的组织结构,为内部控制的有效性提供必要的前提条件。【多选题】
A.真实准确
B.分工合理
C.职责明确
D.公平公正
E.相互制衡
正确答案:B、C、E
答案解析:银行应当建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构,为内部控制的有效性提供必要的前提条件。
1、商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系,包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制,以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系,包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制,以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。
1、良好的银行公司治理应包括()等内容。【多选题】
A.完善的信息披露制度
B.有效的风险管理与内部控制
C.良好的价值准则与社会责任
D.科学的发展战略
E.健全的组织架构
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:良好银行公司治理应包括以下主要内容,即健全的组织架构、清晰的职责边界、科学的发展战略、良好的价值准则与社会责任、有效的风险管理与内部控制、合理的激励约束机制、完善的信息披露制度。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
下列不属于个人抵押授信贷款特点的是( )。
A.先授信,后用信
B.一次授信,循环使用
C.贷款用途综合
D.贷款期限短
本题考查个人抵押授信贷款的特点。个人抵押授信贷款有效期限最长为30年。所以选项D错误。
在国际收支平衡表中,反映一国与他国间真实资源转移情况的项目是( )
A.经常账户
B.资金账户
C.平衡账户
D.“错误与遗漏”账户
解析:在国际收支平衡表中,反映一国与他国之间真实资源转移情况的项目是经常账户。
货币市场的特征包括( )。
A.资金融通期限短
B.高流动性
C.高收益
D.低风险
E.交易量小
兼具债券和股票特性的融资工具是( )。
A.商业票据
B.银行贷款
C.可转换公司债券
D.回购协议
解析:可转换债券在未转换的时候是债券,在一定条件下可以转换为公司的普通股,因而兼具债券和股票的特点。
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