2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》模拟试题(2021-11-19)

发布时间：2021-11-19

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2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、法人分支机构，仍属于法人的组织部分，其进行民事活动所产生的法律后果最终由法人承担，不具有独立责任能力。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:法人分支机构，仍属于法人的组织部分，其进行民事活动所产生的法律后果最终由法人承担，不具有独立责任能力。

2、我国《银行业从业人员职业操守》于( )起正式通过并实施。【单选题】

A.1995年3月

B.2000年8月

C.2006年10月

D.2007年2月

正确答案:D

答案解析:我国《银行业从业人员职业操守》于2007年2月起正式通过并实施。

3、表见代理属于广义无权代理的一种。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:表见代理属于广义无权代理的一种。

4、董事会负责建立和完善内部组织机构，采取相应的风险控制措施，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:高级管理层负责建立和完善内部组织机构，采取相应的风险控制措施，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。

5、经济结构对商业银行经营无直接影响，只能间接影响。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:经济结构对商业银行既有直接影响，也有间接影响。

6、商业银行的操作风险不是由( )所引发的风险。【单选题】

A.不完善的内部程序

B.无法满足客户流动性

C.外部事件

D.人员及系统

正确答案:B

答案解析:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。

7、银行业金融机构未经批准设立分支机构的，或未经批准变更、终止的，由（）责令改正。【单选题】

A.银监会

B.派出机构

C.国务院银行业监督管理机构及其派出机构

D.中国人民银行

正确答案:C

答案解析:银行业金融机构未经批准设立分支机构的，或未经批准变更、终止的，由国务院银行业监督管理机构及其派出机构责令改正。

8、资产证券化是一项普通的新业务，是一种新的融资形式。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:资产证券化不是一项普通的新业务，也不单是一种新的融资形式，而是协调表内与表外、优化资源跨期配置的资产负债管理工具。

9、银行业金融机构的反洗钱义务包括(  )。【多选题】

A.健全反洗钱内控制度

B.在职责范围内调查可疑交易活动

C.建立客户身份识别制度

D.开展反洗钱培训和宣传工作

E.向中国人民银行报告分析结果

正确答案:A、C、D

答案解析:考查金融机构的反洗钱义务。在职责范围内调查可疑交易活动属于中国人民银行的反洗钱职责；向中国人民银行报告分析结果属于反洗钱监测分析中心的职责。

10、正常情况下，银行会计资本应当( )经济资本数量。【单选题】

A.大于

B.等于

C.不大于

D.不小于

正确答案:A

答案解析:从数量角度而言，账面资本经过一定的调整，可以得到符合监管要求的合格资本，合格资本的数额应大于最低监管资本要求；银行要稳健、审慎经营，持有的账面（会计）资本还应大于经济资本。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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