2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》模拟试题(2020-05-07)

发布时间：2020-05-07

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、（）是分析银行运作是否健康的最有效的基础分析模型。【单选题】

A.骆驼评级体系

B.ARROW评级体系

C.“腕骨”监管指标体系

D.风险评级体系

正确答案:A

答案解析:骆驼评级体系的特点是单项评分与整体评分相结合，定性分析与定量分析相结合，以评级风险管理能力为导向，充分考虑到银行的规模、复杂程度和风险层次，是分析银行运作是否健康的最有效的基础分析模型。

2、银行的信用风险只存在于信贷业务中。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:对大多数银行来说，信用风险几乎存在于银行的所有业务中。

3、规范的现场检查包括（ ）。【多选题】

A.检查准备

B.检查实施

C.检查报告

D.检查处理

E.检查档案整理

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:规范的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段。

4、根据《行政强制法》，我国行政强制的措施有（    ）。【多选题】

A.加处罚款或者滞纳金

B.划拨存款、汇款

C.拍卖或者依法处理查封、扣押的场所、设施或者财务

D.排除妨碍、恢复原状

E.代履行

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据《行政强制法》，我国行政强制的措施有：加处罚款或者滞纳金；划拨存款、汇款；拍卖或者依法处理查封、扣押的场所、设施或者财务；排除妨碍、恢复原状；代履行；其他行政强制措施。

5、未经批准在名称中使用“银行”字样的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，违法所得五万以上的，处（）罚款。【单选题】

A.一倍以上三倍以下

B.一倍以上五倍以下

C.五万元以上五十万元以下

D.十万元以上五十万元以下

正确答案:B

答案解析:未经批准在名称中使用“银行”字样的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，违法所得五万以上的，处一倍以上五倍以下罚款。

6、下列不属于企业法人的是(  )。【单选题】

A.全民所有制企业的子公司

B.股份有限公司

C.股份有限公司的分公司

D.有限责任公司

正确答案:C

答案解析:企业法人是指以盈利为目的，独立从事商品生产和经营活动的法人。分公司是有限公司的一个部门或分支机构，分公司不具备独立的法人资格。

7、洗钱的哪个阶段被形象的描述为“甩干”（）。【单选题】

A.处置阶段

B.培植阶段

C.融合阶段

D.以上均不是

正确答案:C

答案解析:洗钱的过程通常被分为三个阶段即处置阶段、培植阶段、融合阶段。融合阶段：被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益，将清洗后的钱集中起来使用。

8、当外币汇率上升、本币汇率下跌时，资本特别是（）为避免货币贬值的损失会流向国外。【单选题】

A.长期资本

B.短期资本

C.固定资本

D.经济资本

正确答案:B

答案解析:选项B正确。汇率变动对资本流动的影响：当外币汇率上升、本币汇率下跌时，资本特别是短期资本为避免货币贬值的损失会流向国外。

9、行政强制当事人的权利有（    )。【多选题】

A.享有陈述权、申辩权

B.向行政强制的设定机关和实施机关提出意见和建议的权利

C.有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼

D.因行政机关违法实施行政强制受到损害的，有权依法要求赔偿

E.因人民法院在强制执行中有违法行为或者扩大强制执行范围受到损害的，有权依法要求赔偿

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:公民、法人或者其它组织对行政机关实施行政强制，享有陈述权、申辩权，还享有向行政强制的设定机关和实施机关提出意见和建议的权利；有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼；因行政机关违法实施行政强制受到损害的，有权依法要求赔偿；因人民法院在强制执行中有违法行为或者扩大强制执行范围受到损害的，有权依法要求赔偿。

10、币值稳定包括货币对内币值稳定和对外币值稳定两个方面。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:币值稳定包括货币对内币值稳定（即国内物价稳定）和对外币值稳定（即汇率稳定）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

设备贷款必须提供担保，担保方式有抵押、质押和保证三种，保证人是法人的，应当同时具备的条件有( )。

A.工商行政管理部门核准登记并办理年检手续

B．独立核算，自负盈亏

C．有代偿能力

D．在贷款银行处开立基本存款账户或一般存款账户

E．无重大债权债务纠纷

正确答案：ABCDE
ABCDE【解析】设备贷款必须提供担保，担保方式有抵押、质押和保证三种(保证人是法人的，应当同时具备下列条件：(1)工商行政管理部(4)准登记并办理年检手续；(2)独立核算，自负盈亏；(3)有健全的管理机构和财务管理制度；(4)有代偿能力；(5)在贷款银行处开立基本存款账户或一般存款账户；(6)无重大债权债务纠纷。

2010年3月1日，老张以三张银行存单办理个人质押贷款，三张存单的到期日分别为：2010年6月21日，2010年12月1日，2011年4月30日。请问，老张的贷款到期日为：( )。

A．2010年6月21日

B．2010年12月1日

C．2011年4月30日

D．2010年3月30日

正确答案：A
解析：对于个人质押贷款的贷款期限，一般规定不超过质物的到期日。用多项质物作质押的，贷款到期日不能超过所质押质物的最早到期日。

风险文化，又称风险管理文化，是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观，一般由( )几个层次组成。

A．风险管理战略

B．风险管理理念

C．风险管理知识

D．风险管理制度

E．风险管理计划

正确答案：BCD

下列关于交易所上市基金(ETF)的表述，错误的是( )。

A．ETF可以在交易所挂牌买卖，投资者可以直接买卖ETF份额

B．ETF基本是指数型开放式基金

C．投资者可以用现金申购或者赎回ETF

D．ETF可以分散投资，降低投资风险

正确答案：C
解析：ETF在本质上是开放式基金，但其申购赎刚有自己的特色，投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，而不是现有开放式基金的以现金申购赎回。

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