2021年中级经济师考试《金融》模拟试题(2021-06-08)

发布时间：2021-06-08

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2021年中级经济师考试《金融》考试共100题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、调控工具是金融宏观调控机制的重要构成要素。下列不属于中央银行三大货币政策工具的是（ ）。【单选题】

A.商业银行法定存款准备金比率

B.商业银行向中央银行票据贴现的再贴现率

C.在金融市场上公开卖出和买入证券

D.商业银行超额存款准备金比率

正确答案:D

答案解析:三大货币政策工具。中央银行通过提高或降低商业银行法定存款准备金比率、再贴现率，在金融市场上公开卖出和买入证券等来实施紧缩或宽松的货币政策，调控基础货币供应量和市场利率，影响商业银行的和金融市场的行为与态势，间接调控货币供应量，从而改变企业与住户的货币需求预期，调整社会投资与消费的关系，以实现货币政策目标。

2、投资银行与商业银行不同，其资金来源主要依靠（）筹资。【单选题】

A.吸收存款

B.国家拨款

C.发行股票和债券

D.员工集资

正确答案:C

答案解析:选项C正确：投资银行与商业银行不同，其资金来源主要依靠发行自己的股票和债券筹资，有的国家投资银行也被允许接受定期存款。

3、根据规定，信托公司固有业务不得参与（）。【单选题】

A.可转换公司债券（含分离式可转债申购）

B.企业债

C.封闭式证券投资基金

D.股指期货交易

正确答案:D

答案解析:本题考查信托公司的证券投资信托业务。2011年，中国银监会发布了《信托公司参与股指期货交易业务指引》，规定信托公司可直接或间接参与股指期货交易。其中，信托公司固有业务不得参与股指期货交易。

4、根据《证券公司监督管理条例》，证券公司应当有（ ）名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。【单选题】

A.10

B.7

C.5

D.3

正确答案:D

答案解析:本题考查证券业监管的主要内容。《证券公司监督管理条例》规定：证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。

5、根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的《商业银行风险监管核心指标》，下列指标中，属于衡量市场风险的指标有（）。【多选题】

A.核心负债比率

B.单一集团客户授信集中度

C.累计外汇敞口头寸比例

D.全部关联度

E.利率风险敏感度

正确答案:C、E

答案解析:选项CE正确：本题考查我国商业银行的资产负债管理。市场风险类指标衡量商业银行因汇率和利率变化而面临的风险，包括累计外汇敞口头寸比例和利率风险敏感度。

6、客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借人的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还的证券业务称为（ ）。【单选题】

A.融资

B.融券

C.买空

D.交割

正确答案:B

答案解析:融资和融券是证券信用经纪业务的两种主要形式。融券是指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还。

7、下列关于我国首次公开发行股票的新股定价和配售主要规定的表述正确的有（ ）。【多选题】

A.首次公开发行股票可以通过向网下投资者询价的方式确定股票发行价格

B.剔除最高报价部分后有效报价投资者数量不足的，也可以正常发行

C.首次公开发行股票数量在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票

D.投资者应自行选择参与网下或网上发行，也可以同时参与

E.网上投资者申购数量不足网上初始发行量的，可回拨给网下投资者

正确答案:A、C、E

答案解析:本题考查我国首次公开发行股票的新股定价和配售的主要规定。剔除最高报价部分后有效报价投资者数量不足的，应当中止发行。投资者应自行选择参与网下或网上发行，不得同时参与。

8、商业银行经营的安全性原则，就是要求商业银行要尽可能（）。【单选题】

A.增加盈利

B.保持信誉

C.减少风险

D.不断创新

正确答案:C

答案解析:选项C正确：本题考查商业银行经营安全性原则的相关概念。作为银行的经营原则，安全性要求银行在经营活动中必须保持足够的清偿能力，经得起重大风险和损失，能够随时应付客户提存，使客户对银行保持坚定的信心。

9、按计算利率的期限单位划分，利率可以分为（）。【单选题】

A.年利率、月利率、日利率

B.名义利率和实际利率

C.商业银行利率和中央银行利率

D.固定利率和浮动利率

正确答案:A

答案解析:选项A正确：按计算利率的期限单位，利率可划分为年利率、月利率、日利率；（一般来说，年利率与月利率及日利率之间的换算公式如下：年利率=月利率x12=日利率X360）按利率的决定方式可划分为固定利率、浮动利率；安利率的真实水平可划分为名义利率、实际利率。

10、在一国建立中央和地方两级中央银行机构的国家主要有（）。【多选题】

A.中国

B.日本

C.美国

D.德国

E.英国

正确答案:C、D

答案解析:选项CD正确：二元式中央银行制度又称为二元复合式的中央银行制度，就是一个国家建立中央与地方两级相对独立的中央银行机构，分别行使金融调控和管理职能，不同等级的中央银行共同组成一个复合式统一的中央银行体系。二元式中央银行制度具有权力与职能相对分散、分支机构较少等特点，一般是实行联邦制的国家所采用，如美国、德国等。

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下面小编为大家准备了 中级经济师 的相关考题，供大家学习参考。

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