2021年中级经济师考试《金融》模拟试题(2021-07-06)

发布时间：2021-07-06

---

2021年中级经济师考试《金融》考试共100题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、如果中国政府在美国纽约发行一笔美元债券，则该笔债券属于（）的范畴。【单选题】

A.猛犬债券

B.外国债券

C.武士债券

D.欧洲债券

正确答案:B

答案解析:外国债券是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券。中国政府在美国纽约发行的美元债券就属于外国债券。外国债券的发行主要集中于世界上几个主要国家的金融中心，最主要的有瑞士的苏黎世、美国的纽约、日本的东京、英国的伦敦和荷兰的阿姆斯特丹等。

2、2014年5月22日，国内著名电商京东正式在纳斯达克市场挂牌交易，其股票发行是（ ）。【单选题】

A.首次公开发行

B.股权再融资

C.定向非公开发行

D.定向募集

正确答案:A

答案解析:首次公开发行定价方式是指在估值的基础上对新股定价和以一定的方式将股票销售给投资者的整个机制和过程。京东在纳斯达克市场挂牌交易属于这种方式。

3、根据凯恩斯流动性偏好理论，当前市场利率比正常水平高时，人们就会（ ）。【单选题】

A.抛售债券而持有货币

B.抛出货币而持有债券

C.只持有货币

D.以上说法均不正确

正确答案:B

答案解析:当前市场利率比正常水平高时，就会预期利率下降，于是债券价格会上升，人们会抛出货币而持有债券。

4、2013年1月16日以来，我国多层次股票市场包括（）。【多选题】

A.主板市场

B.全国中小企业股份转让系统

C.期货市场

D.中小企业板市场

E.创业板市场

正确答案:A、B、D、E

答案解析:选项ABDE正确：1990年12月和1991年7月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后投入营运。我国的股票市场主体由上海证券交易所和深圳证券交易所组成，包括主板市场、中小企业板市场和创业板市场。2004年5月，中国证监会正式批准深圳证券交易所设立中小企业板市场。2009年10月23日，我国创业板举行开板启动仪式，28家企业获准首批在深圳股票交易所上市。2013年1月16日，全国中小企业股份转让系统正式揭牌运营。

5、根据中国证券监督管理委员会修订的《证券发行与承销管理办法》，本次发行需遵守的规定有（）。【客观案例题】

A.发行人需要向战略投资者配售股票 

B.网下投资者报价后，发行人需踢除拟申购总量中报价最高的部分

C.在询价中，有效报价投资者的数量不得少于10家，不得多于20家

D.发行人需要在发行方案中有超额配售选择权安排

正确答案:B、C

答案解析:本题考查首次公开发行股票的知识。首次公开发行股票在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票；网下投资者报价后，发行人和主承销商需剔除拟申购总量中报价最高的部分；DY公司首次发行不超过2 300万股人民币普通股，在询价中，有效报价投资者的数量不少于10家，不得多于20家；首次公开发行4亿股以上的，发行人及其承销商可以在发行方案中有超额配售选择权。

6、根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定，信托合同份数要求单个信托计划的自然人人数不得超过（）。【单选题】

A.10人

B.20人

C.50人

D.100人

正确答案:C

答案解析:本题考查委托人要符合的条件。《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定了信托合同份数要求单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。

7、“巴塞尔协议Ⅱ”的最低资本要求涵盖了信用风险、市场风险和（）。【单选题】

A.汇率风险

B.利率风险

C.法律风险

D.操作风险

正确答案:D

答案解析:“巴塞尔协议Ⅱ”的最低资本要求是：最低资本充足率要达到8%，核心资本充足率要求4%，并将最低资本要求由涵盖信用风险拓展到全面涵盖信用风险、市场风险和操作风险。

8、国债的发行价格高于面值，是（）发行。【单选题】

A.折价

B.平价

C.溢价

D.竞价

正确答案:C

答案解析:选项C正确：本题考查债券发行的方式。债券的市场价格债券面值，即债券为溢价发行；债券的市场价格=债券面值，即债券等价发行。

9、假定市场组合的预期收益率为8%，市场组合的标准差是19%，投资组合的标准差是21%，无风险收益率为2%，则投资市场组合的预期收益率为（）。【单选题】

A.3%

B.6%

C.8.6%

D.6.6%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：本题考查资本市场线。E（rp）和σp分别表示任意有效投资组合的预期收益率和标准差；rf为无风险收益率；E（rm）和σM分别表示市场投资组合的预期收益和标准差；E（rM）-rf为市场组合的风险报酬。=2%+[（8%-2%）/19%]×21%=8.6%。

10、该债券的投资者以发行价格买入该债券，持有至到期的收益为（）。【客观案例题】

A.70%

B.4.55%

C.5.00%

D.5.23%

正确答案:C

答案解析:考查债券定价。如果市场利率（或债券预期收益率）等于债券收益率（息票利率）时，债券的市场价格（购买价）等于债券面值，即债券为平价发行，也称等价发行。根据题干所说“以发行价格买入该债券，说明该债券的市场价格（购买价）等于债券面值，即为平价发行，所以其获得的收益率应等于其息票利率，即5%。”

---

下面小编为大家准备了 中级经济师 的相关考题，供大家学习参考。

---

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。