中国银行风控知识

问题单选题对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何（）提供，但法律另有规定的除外。A 其它金融机构B 单位或个人C 司法机构D 中国反洗钱监测分析中心

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问题单选题二级分行、直属支行在营销或业务活动中需对外提供保密信息的，应呈报（）批准。A 银行保密管理部门B 银行行领导C 省行保密管理部门D 省行条线主管部门

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问题单选题派驻业务经理两日（含）离岗返岗后，应对其离岗期间发生的（）进行复检，关注重大风险事项。A 高风险业务B 所有业务C 重大风险业务D 中风险业务

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问题单选题中国银行股份有限公司湖南分行客户投诉管理实施细则（）版。A 2015B 2016C 2017D 2018

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问题单选题员工异常行为排查是一项常态化工作。经营性机构员工和二级以下机构内设部门重要岗位以外的其他人员的异常行为排查，至少（）覆盖一次。A 每月B 每季度C 每半年D 每年

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问题单选题在银行发展个贷业务中，由于贷款利率水平和贷款抵押物价格变动导致银行汇票可能遭受经济损失的风险属于（）。A 信用风险B 利率风险C 操作风险D 市场风险

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问题单选题以下不是中国银行易商理财购买渠道的是（）。A 手机银行B 微信公众号C 中银易商appD 网上银行

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问题单选题各级机构（）是保密工作第一责任人，对本机构保密工作负总责。A 主管行领导B 综合管理部主任C 办公室主任D 主要负责人

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问题单选题低级别客户经理叙作并以有权客户经理的柜员号发起的贷款，由（）对贷款的真实性、完整性、一致性负责。A 低级别客户经理B 有权客户经理C 低级别客户经理和有权客户经理共同D 借据上签字的客户经理

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问题单选题零售贷款五级分类是按零售贷款（）将零售贷款分为不同等级，以此来评估零售贷款质量。A 回收可能性B 回收不可能性C 回收不确定性D 回收确定性

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问题单选题对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何（）提供，但法律另有规定的除外。A 其它金融机构B 单位或个人C 司法机构D 中国反洗钱监测分析中心

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问题单选题使用客户信息时，哪项是不正确的（）A 不得出售客户信息，不得违规向中国银行以外的其他机构或个人提供客户信息B 基于营销客户的需要，可私下查看超出个人权限范围内的信息C 不得在工作必要需求及范围之外谈及、透露客户信息D 在营销或业务活动中，应当遵守保密规定，不得擅自提供或披露客户信息

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问题单选题二级分行、直属支行在营销或业务活动中需对外提供保密信息的，应呈报（）批准。A 银行保密管理部门B 银行行领导C 省行保密管理部门D 省行条线主管部门

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问题单选题境内金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，向中国人民银行报告（）情况。A 大额和可疑人民币交易B 可疑外汇交易C 大额外汇交易D 大额和可疑交易

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问题单选题各级监察、人力资源部门负责人异常行为排查，由（）实施。A 本级机构负责人B 本级机构纪委书记或分管纪检监察工作的行领导C 上级机构监察、人力部门D 上级机构纪委书记或分管纪检监察工作的行领导

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