中国银行风控知识

问题单选题可疑资金交易，系指交易的金额、频率、来源、流向和用途等有（）交易行为。A 明显特性的B 违反操作的C 异常特征的D 不符合行内规定的

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问题单选题下列事项中不属于中国银行商业秘密的是（）。A 业务发展决策及竞争策略B 客户名单、通讯方式、资信状况、交易记录以及相关的数据C 反洗钱情报线索、协查信息及补充、补正交易信息D 涉及银行形象和声誉的事件或案件情况

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问题单选题《中国银行间市场金融衍生产品交易总协议（2009年版）》的效力为（）。A 1年B 2年C 3年D 永久

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问题单选题客户有涉嫌洗钱、恶意逃避税收管理等违法违规行为的，应（）。A 拒绝客户办理业务B 按照相关规定及时向有关部门报告C 为客户掩盖违法行为D 不作任何处理

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问题单选题借款人申请个人商业用房贷款所购买的商业用房应为（）房屋。A 主体结构封顶B 竣工验收合格C 综合验收D 获得商品房预售许可证

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问题单选题个人商业用房贷款的最长期限不超过（）。A 5B 7C 8D 10

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问题单选题柜员（对公、对私等）同一机构同一职位连续任职满（）年，必须进行强制轮岗。A 半年B 1年C 2年D 3年

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问题单选题其他省行级开发商及一般开发商开发的商业用房项目，开发商保证金比例原则上不低于贷款余额的（）。A 5B 10C 15D 20

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问题单选题若仅遗失增值税专用发票发票，需进行的处理是（）。A 可将专用发票抵扣联作为记账凭证，专用发票抵扣联复印件留存备查B 销售方主管税务机关出具的《丢失增值税专用发票已报税证明单》C 销售方主管税务机关出具的《证明单》D 以上均不对

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问题单选题暂付款项必须（），暂收款项必须（），严禁暂付暂收账户透支。A 先借后贷、先贷后借B 先借后贷、先借后贷C 先贷后借、先贷后借D 先贷后借、先借后贷

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问题单选题结清个人及法人零贷档案的保管期限原则上应在贷款结清后再保管（）年，自贷款本息结清后的次年起计算。A 5B 10C 15D 20

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问题单选题用印机安全门开启，发起机构要先准备好钥匙，申请提交后不要走开，待省行审批通过后（）秒内操作开门，否则系统将自动上锁。A 15B 30C 60D 90

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问题单选题各营业网点厅堂服务设施及环境管理由网点（）总负责，网点（）具体负责网点厅堂的日常管理维护，其他区域需制定包干管理制度落实到具体人员。A 行长，内控副行长B 内控副行长，大堂经理C 大堂经理，理财经理D 内控副行长，营销副行长

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问题单选题办公电脑安装TSM后（移动介质管理系统），普通办公电脑（非中转机）将：（）A 无法读写所有移动介质B 无法读写未注册的移动介质，但中转机可以读取未注册的移动介质C 可以读写未注册的移动介质D 无法读写已注册的移动介质

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问题单选题复制机密级、秘密级国家秘密和商密一级需经总行部门、（）批准。A 综合管理部主任B 一级分行使用部门总经理C 一级分行办公室负责人

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