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多选题
人民币个人理财业务是指邮政储蓄银行以客户为中心，根据客户需求和对风险的偏好及承受能力，通过掌握的客户信息，分析客户财务状况，综合运用邮政金融资源自行开发销售个人理财产品或接受金融同业委托，代销其理财产品，并以此为基础将适合的金融产品进行组合，为客户提供相应的（）的业务。
A
理财顾问服务
B
综合理财服务
C
投资顾问服务
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考题
根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。A．了解客户的风险偏好B．了解客户的风险认知能力C．评估客户的财务状况D．替客户决定合适的投资产品E．向客户销售适宜的投资产品
考题
根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，下列做法正确的有( )。A．了解客户的风险偏好B．了解客户的风险承受能力C．评估客户的财务状况D．替客户选择合适的投资产品E．向客户提供合适的投资产品
考题
中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是( )A．指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B．指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务C．是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主D．是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务
考题
客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有（ ）。
Ⅰ.客户当前的收支状况
Ⅱ.客户的社会地位
Ⅲ.客户的年龄
Ⅳ.客户的投资偏好
Ⅴ.客户的风险承受能力
A、Ⅰ,Ⅱ,Ⅳ
B、Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ
C、Ⅰ,Ⅲ,Ⅴ
D、Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
考题
专户理财业务是指中国邮政储蓄银行以特定客户为中心，根据特定客户的需求和对风险的偏好及承受能力，通过掌握的客户信息，分析客户财务状况，根据客户投资需求，为客户提供个性化的投资理财服务的业务，形式包括与（）信托公司和商业银行合作的集合理财计划、信托计划等。A基金公司B证券公司C资产管理公司
考题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行利用顾问服务向客户销售投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的（），提供合适的投资产品由客户自主选择。A、心理预期B、风险承受能力C、家庭收支D、财务状况
考题
理财经理应根据客户的风险承受能力评级结果，结合客户的财务状况，以当期（）为依据，向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险，为客户推荐适合的理财产品，最终由客户自主选择适合自己的理财产品。A、在售产品信息表B、募集总金额C、理财产品说明书D、风险揭示书
考题
人民币个人理财业务是指邮政储蓄银行以客户为中心，根据客户需求和对风险的偏好及承受能力，通过掌握的客户信息，分析客户财务状况，综合运用邮政金融资源自行开发销售个人理财产品或接受金融同业委托，代销其理财产品，并以此为基础将适合的金融产品进行组合，为客户提供相应的（）的业务。A、理财顾问服务B、综合理财服务C、投资顾问服务
考题
以下有关顾问式营销的叙述哪些为正确？（）A、以客户的理财目标和需求为导向，通过分析客户的财务资源状况来帮助客户实现生活目标和理财目标；此种营销的流程比传统个人销售更理性、更专业。B、此种模式的营销以个人理财为切入点，为客户进行全方位的理财服务。C、是通过电子展业夹、个人理财建议书等理财工具，从现金流管理、资产分配比例、风险管理等方面给客户提供全没的财务分析和理财建议。D、这种营销模式通常是通过训练业务精英及有潜力的人员，使其掌握顾问式行销的方法和技能。
考题
商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式A、风险偏好、风险认知能力和承受能力B、风险偏好、风险承受能力和财务状况C、风险偏好、风险认知能力和投资目的D、风险偏好、财务状况和投资经验
考题
风险评级为5R及以上的个人理财产品销售对象仅限于对具有相应风险承受能力和风险偏好的（）销售。A、沃德客户B、交银客户C、潜在中高端客户D、进取型客户、激进型客户且客户年龄在18~65周岁
考题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、（）和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。A、受教育程度B、风险认知能力C、职业D、年龄
考题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。A、道德品质B、风险偏好C、风险认知能力D、承受能力
考题
多选题专户理财业务是指中国邮政储蓄银行以特定客户为中心，根据特定客户的需求和对风险的偏好及承受能力，通过掌握的客户信息，分析客户财务状况，根据客户投资需求，为客户提供个性化的投资理财服务的业务，形式包括与（）信托公司和商业银行合作的集合理财计划、信托计划等。A基金公司B证券公司C资产管理公司
考题
单选题根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行利用顾问服务向客户销售投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的（），提供合适的投资产品由客户自主选择。A
心理预期B
风险承受能力C
家庭收支D
财务状况
考题
判断题商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况、风险承受能力、了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。A
对B
错
考题
判断题柜员在理财系统对个人客户进行签约时，点击“客户风险等级”，理财系统向柜外清推送《泰安银行客户风险承受能力评估问卷》，客户通过柜外清逐个勾选问卷选项后确认，由柜员核对并确认业务信息。A
对B
错
考题
多选题根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。A道德品质B风险偏好C风险认知能力D承受能力
考题
多选题以下关于理财规划流程的表述中，正确的是（）A为客户进行资产配置，选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容B收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况，对已有保单及保费进行归集等内容C财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状，对主要财务指标进行计算及评价的过程D确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力，以此为基础为客户选择合适的投资产品，以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率E综合客户信息，为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤
考题
多选题柜员为个人客户办理“5400理财客户签约”交易成功后，系统提示打印（）。A个人开户业务综合申请表B个人理财业务综合申请表（金融交易类）C个人理财业务综合申请表（客户信息类）D客户风险承受能力评估问卷
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