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判断题
理财是把理财活动限制在投资范畴中，使客户很多原来不能实现的愿望也能实现。
A
对
B
错
参考答案
参考解析
解析：
一些客户认为理财就是实现资产的增值保值，尤其是资产增值后，自己很多原来不能实现的愿望也能实现。因此把理财活动限制在投资活动的范畴中。但却往忽视投资中的风险，使得投资变成投机。事实上，通过改善自身的财务状况，使得家庭财务更加健康，资产结构和投资目标更加合理，往往能带来更多的利益，相对于通过投机创造收益更具有稳健性和确定性。
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考题
下列关于综合理财服务的说法，不正确的是( )。A．综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务B．在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理C．在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担D．在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
考题
下列关于投资理财和个人理财规划的表述中,正确的是:()。
A、个人理财规划就是投资理财规划B、个人理财规划就是生活理财规划C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报
考题
以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是( )。A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务
考题
在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致
考题
下列关于客户的理财价值观的说法中，正确的是（ ）。
①理财价值观决定了理财目标，影响理财行为
②在实务操作中，很多客户的理财价值观都是不太变化的
③客户的理财目标是动态调整的
④客户的理财行为是动态调整的A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
考题
下列关于客户的理财价值观的说法，正确的是（ ）。
Ⅰ．理财价值观决定了理财目标，影响理财行为
Ⅱ．在实务操作中，很多客户的理财价值观都是不太变化的
Ⅲ．客户的理财目标是动态调整的
Ⅳ．客户的理财行为是动态调整的
A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
B.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
C.Ⅱ．Ⅳ
D.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
考题
下列关于综合理财服务的说法，不正确的是( )。A:
综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务
B:
在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，
进行投资和资产管理
C: 在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
D: 在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
考题
下列关于综合理财服务的说法，不正确的是()。A:在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担B:在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划C:在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理D:综合理财服务是商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务
考题
下列关于综合理财服务的说法，不正确的是（ ）。A.在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
B.在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
C.在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理
D.综合理财服务是商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务
考题
下列关于综合理财服务的说法，不正确的是（ ）。A.综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化的服务
B.在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理
C.在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
D.在综合理财服务活动中，理财计划业务的个性化服务的特色相对强一些
考题
下列关于综合理财服务的说法，不正确的是（ ）。A.综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化的服务
B.在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理
C.在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
D.在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
考题
与其他理财产品相比，组合投资类理财产品实现的突破有()。A.突破了理财产品期限的限制
B.突破了理财产品资金量的限制
C.突破了理财产品投资风险的限制
D.突破了理财产品投资渠道狭窄的限制
E.突破了银行理财产品间歇性销售的形式
考题
与其他理财产品相比，组合投资类理财产品实现的突破包括()。A:突破了理财产品期限的限制B:突破了理财产品资金量的限制C:突破了理财产品投资风险的限制D:突破了理财产品投资渠道狭窄的限制E:突破了银行理财产品间歇性销售的形式
考题
在理财规划实务中，理财师通常因为客户的理财目标不合理或者还有提升的空间，而提出调整的要求，以下选项中不需要调整的是（ ）。A.客户所需要的长期年化投资报酬率明显偏高
B.客户在全生涯资产模拟中某一年的投资资产值为正
C.根据客户的财务资源实现其自己拟定的理财目标绰绰有余（主要表现在内部报酬率过低，甚至无法算出）
D.有很多客户没有想到的问题和需求
考题
单选题下列关于综合理财服务的说法中，错误的是（ ）。A
综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务B
在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理C
在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担D
在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
考题
单选题下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是（）A
个人理财规划就是投资理财规划B
个人理财规划就是生活理财规划C
投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量D
投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报
考题
单选题投资与投资规划既有相同点，又存在一定的差别，投资或资产配置的目的是____，投资规划的重点在于____。（ ）A
收益的最大化；客户需求或理财目标的实现B
客户需求或理财目标的实现；收益的最大化C
收益与风险的平衡；客户需求或理财目标的实现D
客户需求或理财目标的实现；收益与风险的平衡
考题
多选题组合投资类财产品实现的两大突破是（）。A突破了理财产品投资渠道狭窄的限制，进行多种组合投资B突破了理财产品风险较高的限制，实现了风险充分分散到零C突破了银行理财产品间歇式销售的形式，实现滚动发行和连续销售D突破了银行理财的金额限制，可以任意金额投资
考题
单选题客户通过手机银行理财产品菜单中不能实现的功能为（）A
理财产品购买B
理财产品持仓查询C
理财产品赎回D
理财产品收益计算
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