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(2017年)某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类，下列违反销售适用性的行为是（ ）。
Ⅰ．主动向A类投资者推荐风险等级适合B类投资者购买的产品
Ⅱ．主动向B类投资者推荐风险等级适合C类投资者购买的产品
Ⅲ．主动向E类投资者推荐风险等级适合D类投资者购买的产品
Ⅳ．主动向D类投资者推荐风险等级适合A类投资者购买的产品
Ⅰ．主动向A类投资者推荐风险等级适合B类投资者购买的产品
Ⅱ．主动向B类投资者推荐风险等级适合C类投资者购买的产品
Ⅲ．主动向E类投资者推荐风险等级适合D类投资者购买的产品
Ⅳ．主动向D类投资者推荐风险等级适合A类投资者购买的产品
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ
参考答案
参考解析
解析：基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级建立以下适当性匹配原则：（1）C1型（含最低风险承受能力类别）普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务。（2）C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务。（3）C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务。（4）C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品或者服务。（5）C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。
基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务时，禁止出现以下行为：①向不符合准人要求的投资者销售基金产品或者服务；②向投资者就不确定的事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的判断；③向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务；④向普通投资者主动推介不符合其投资目标的基金产品或者服务；⑤向风险承受能力最低类别的普通 投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务；⑥其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。
基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务时，禁止出现以下行为：①向不符合准人要求的投资者销售基金产品或者服务；②向投资者就不确定的事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的判断；③向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务；④向普通投资者主动推介不符合其投资目标的基金产品或者服务；⑤向风险承受能力最低类别的普通 投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务；⑥其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。
更多 “(2017年)某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类，下列违反销售适用性的行为是（ ）。 Ⅰ．主动向A类投资者推荐风险等级适合B类投资者购买的产品 Ⅱ．主动向B类投资者推荐风险等级适合C类投资者购买的产品 Ⅲ．主动向E类投资者推荐风险等级适合D类投资者购买的产品 Ⅳ．主动向D类投资者推荐风险等级适合A类投资者购买的产品A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅲ” 相关考题
考题
基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重( )A.审慎的对投资者进行调查B.对投资的风险进行评价C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品D.对投资者进行投资知识教育
考题
下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（ ）。A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理
考题
《证券投资基金销售适用性指导意见》围绕投资人需要，从（ ）等方面对销售机构的行为进行了规范。 A．审慎调查 B．产品风险评价 C．基金投资人风险承受能力调查 D．基金投资人风险承受能力评价
考题
某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为ABCDE五类，以下违反销售适用性的行为是（）。
Ⅰ．主动向A类投资者推荐风险等级适合B类投资者购买的产品
Ⅱ．主动向B类投资者推荐风险等级适合C类投资者购买的产品
Ⅲ．主动向E类投资者推荐风险等级适合D类投资者购买的产品
Ⅳ．主动向E类投资者推荐风险等级适合A类投资者购买的产品A．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ
D．Ⅲ、Ⅳ
考题
根据基金销售性与投资者适当性原则，基金募集机构的以下哪种行为是被允许的?（ ）。A.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
B.由于财产继承，将高风险等级的产品份额转让给低风险承受能力的普通投资者
C.向不符合转入要求的投资者销售基金产品或者服务
D.风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后，向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务
考题
某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的（ ）。A.投资人利益优先原则
B.及时性原则
C.差异性原则
D.全面性原则
考题
某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的（）
A投资人利益优先原则
B及时原则
C差异性原则
D全面性原则
考题
(2017年)关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（ ）。A.普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1到C5五个类型，其中C5为最低类别
B.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查
C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查
D.对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查
考题
下列那一项不是基金销售应遵循的程序（ ）A.基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准人性规定;
B.股权投资基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。
C.基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品的，基金募集机构可以向其销售相关产品
D.普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;
考题
根据（）的要求，基金销售机构需要对基金投资者进行风险承受能力调查和评价。A、《证券投资基金销售适用性指导意见》B、《基金法》C、《基金销售管理办法》D、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》
考题
单选题根据基金销售适用性与投资者适当性原则，基金募集机构的以下哪种行为是被允许的？（ ）。A
向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务B
由于财产继承，将高风险等级的产品份额转让给低风险承受能力的普通投资者C
向不符合转入要求的投资者销售基金产品或者服务D
风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后，向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务
考题
单选题某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的（ ）。A
投资人利益优先原则B
及时原则C
差异性原则D
全面性原则
考题
单选题某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为ABCDE五类，以下违反销售适用性的行为是（ ）。[2017年11月真题]Ⅰ．主动向A类投资者推荐风险等级适合B类投资者购买的产品Ⅱ．主动向B类投资者推荐风险等级适合C类投资者购买的产品Ⅲ．主动向E类投资者推荐风险等级适合D类投资者购买的产品Ⅳ．主动向E类投资者推荐风险等级适合A类投资者购买的产品A
Ⅱ、ⅢB
Ⅰ、ⅣC
Ⅰ、ⅡD
Ⅲ、Ⅳ
考题
单选题基金销售机构在进行产品销售时要注重销售适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（ ）。Ⅰ．产品销售前应对客户进行风险评估Ⅱ．产品选择应主要满足客户的盈利要求Ⅲ．应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品Ⅳ．应向客户提供准确、完善的基金产品基本信息和特征A
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB
Ⅱ、ⅣC
ⅡD
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考题
单选题以下关于基金销售适用性的指导原则，说法错误的是（）。A
当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金管理人的合法利益B
基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务中C
基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施D
基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新
考题
单选题关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法正确的是（ ）。[2017年11月真题]A
基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查B
对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查C
为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查D
普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1至C5五个类型，其中C5为最低类别
考题
单选题根据（）的要求，基金销售机构需要对基金投资者进行风险承受能力调查和评价。A
《证券投资基金销售适用性指导意见》B
《基金法》C
《基金销售管理办法》D
《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》
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