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金融理财师在对客户进行居住规划时，应向客户分析( )等情况。

Ⅰ．客户当前的资产实力和预期收入

Ⅱ．租房与购房的比较

Ⅲ．购买新房与购买二手房的比较

Ⅳ．现金购房与按揭贷款购房的比较

Ⅴ．按揭贷款时，首付比例及还款期限的选择

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

参考答案

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考题 理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，不需要掌握的信息为( )。A．反映客户当前收入水平的信息B．客户家庭的日常支出/收入比C．客户的家庭构成D．客户结余比率
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考题 在帮助客户进行教育投资规划时,个人理财规划师不应该做的是:()。 A、分析客户当前和预期的收入状况B、了解客户的教育需求和子女的基本情况C、分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距D、帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具
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考题 针对当前社会上出现的大规模抢购“基金”的情况，金融理财师对客户最需要进行的是 ( )。A．个人理财规划B．金融资产理财规划C．保险理财规划与风险管理D．不动产理财规划
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考题 金融理财规划书必须和下列哪些内容相一致( )。 (1)金融理财师和客户共同确定的合同关系，即双方责任、风险和费用 (2)金融理财师和客户共同确定的客户的理财目标及实现的先后顺序 (3)客户提供的相关数据 (4)金融理财师关于客户当前财务状况的分析和评估A．(1)(2)(4)B．(1)(3)C．(3)(4)D．(1)(2)(3)(4)
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考题 理财规划师在对客户的收入支出表进行分析时，应特别注意()。A:理财师首先应具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例 B:对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注 C:任何客户都应该努力保持正的净现金流量 D:理财师应关注于减少客户家庭的债务负担 E:理财师应着重关注家庭的资金配置合理性
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考题 理财规划师在进行投资规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析中关于客户家庭预期收入信息的分析不包括（ ）。A.客户各项预期收入的用途 B.客户各项预期家庭收入的来源 C.客户各项预期收入的规模 D.客户预期家庭收入的结构
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考题 金融理财师小李在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险．并承诺支付给推荐客户的金融理财师15％的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的（ ）原则。A.正直诚信 B.专业胜任 C.客观公正 D.专业精神
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考题 在进行退休规划时，如果出现预期余寿高于客户预期的情况，可能导致养老金需求计算不足以弥补实际发生的养老支出成本。所以，理财师需要定期修改退休规划和合理进行客户的预期余寿估计。 ( )
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考题 理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，需要掌握的信息不包括()。A:反映客户当前收入水平的信息 B:客户家庭日常支出、收入比 C:客户结余比率 D:福利彩票收入
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考题 理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，不需要掌握的信息为()。A:反映客户当前收入水平的信息 B:客户家庭的日常支出、收入比 C:客户的家庭构成 D:客户结余比例
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考题 理财规划师为了解客户现有的资产配置情况，包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重，各类资产中具体又有哪些投资产品等，需要收集（）的信息。A、反映客户现有投资组合B、反映客户的兴趣爱好C、反映客户家庭预期收入情况D、反映客户投资目标
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考题 理财师要对客户相关的投资信息进行分析，下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息（）。A、相关财务信息B、宏观经济形势C、天气情况D、客户家庭预期收入信息
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考题 为客户进行财富传承规划能够丰富金融机构和理财师的专业服务内容，提升专业形象，加强客户关系，具体表现包括（）A、增加客户黏性，沉淀长期金融资产B、提高客户的忠诚度C、提高金融机构和理财师的知名度D、维护客户关系，实现长期合作E、提升专业形象
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考题 教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入情况。
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考题 为了对客户家庭预期收入有一个较为准确地掌握，理财规划师需要综合分析一系列的指标之后才能得出结论。理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，需要掌握的信息主要有三类，其中不包括（）。A、客户的负债情况B、反映客户当前收入水平的信息C、客户家庭日常支出和收入比D、客户结余比率
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考题 华夏银行对客户进行分类主要从个人收入、客户资产和负债、客户投资资产、客户生命周期、客户特征等五个维度对个人客户进行细分，其中个人收入的说法正确的是（）A、客户个人收入直接决定客户资产数量、现金流和对银行金融产品及服务的需求等B、客户收入越高，资产越多C、客户现金流越好，对银行金融产品的需求越大
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考题 单选题理财师要对客户相关的投资信息进行分析，下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息()。A 相关财务信息B 宏观经济形势C 天气情况D 客户家庭预期收入信息
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考题 多选题理财师在对客户家庭信息进行整理后进人到客户家庭财务现状分析环节，其主要分析内容包括（）。A收入结构分析B储蓄结构分析C资产负债结构分析D支出结构分析E投资现状分析
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考题 多选题银行从业人员在对客户进行财务分析时，应当包含的内容有（ ）。A客户生命周期分析B客户当前现金收支情况分析C客户资产负债分析D客户财务保障情况分析E宏观经济形势分析
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考题 多选题在对财务现状进行分析后，理财师可以得出一些初步的结论、对客户进行一些初步的建议，主要体现在（ ）方面。A通过收入结构的分析，为客户提供税务筹划B通过流动性分析，要求客户关注家庭现金储备的问题C通过信用和债务管理方面的分析，为客户提供债务管理和重组计划D通过投资现状的分析，指出客户当前资产配置的问题及其风险E通过家庭财务保障的分析，提醒客户关注潜在的财务风险
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考题 多选题华夏银行对客户进行分类主要从个人收入、客户资产和负债、客户投资资产、客户生命周期、客户特征等五个维度对个人客户进行细分，其中个人收入的说法正确的是（）A客户个人收入直接决定客户资产数量、现金流和对银行金融产品及服务的需求等B客户收入越高，资产越多C客户现金流越好，对银行金融产品的需求越大
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考题 多选题理财师在对客户家庭信息进行整理后，进入到客户家庭财务现状分析环节，主要的分析内容包括（ ）。A资产负债结构分析B储蓄结构分析C支出结构分析D收入结构分析E投资现状分析
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考题 多选题银行业从业人员在对客户进行财务分析时，应当包含的内容有（）。A客户当前现金收支情况分析B客户资产负债分析C宏观经济形势分析D客户生命周期分析E客户财务保障情况分析
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考题 多选题为客户进行财富传承规划能够丰富金融机构和理财师的专业服务内容，提升专业形象，加强客户关系，具体表现包括（）A增加客户黏性，沉淀长期金融资产B提高客户的忠诚度C提高金融机构和理财师的知名度D维护客户关系，实现长期合作E提升专业形象
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考题 判断题教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入情况。A 对B 错
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考题 单选题理财规划师为了解客户现有的资产配置情况，包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重，各类资产中具体又有哪些投资产品等，需要收集（）的信息。A 反映客户现有投资组合B 反映客户的兴趣爱好C 反映客户家庭预期收入情况D 反映客户投资目标
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考题 单选题在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是（）A 分析客户当前和预期的收入状况B 了解客户的教育需求和子女的基本情况C 分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距D 帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具
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