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进行退休规划时需要考虑( )
A．源于收入(劳动报酬和经营收入)积累、固定资产、福利计划和财产继承等渠道,并被锁定用来应付未来退休生活支出的资产
B．个人或家庭的资产和收入,负债不属于退休规划考虑范围
C．一般财务意义上的资产都应纳入考虑范围内
D．一个人当前收入与退休后支出的平衡,任何可以向退休后转移的资源都可以进入退休计划的考虑范围
参考答案
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考题
企业在设计福利计划时必须要考虑到员工队伍构成及其偏好， 为未婚青年选择的福利计划项目最好是( )。A. 医疗和养老等保障型项目B. 更高的工资和薪金C. 生育休假等福利项目D. 以家庭为主的福利项目
考题
在企业制定和执行福利方案的时候， 进行有效的沟通是其中关键的一环。 在进行福利计划沟通时， 管理者需要注意的问题是( )： ①福利计划沟通应该公开、 透明和诚实; ②福利计划的沟通要及时、 广泛， 方便员工获得; ③福利计划沟通要及时， 获得同行的认同; ④福利计划沟通要注意完整、 清晰和准确。A. ①②③B. ①②④C. ②③④D. ①③
考题
企业在设计福利计划时需要考虑现有的员工队伍及其偏好情况。一般而言，学历较高的员工更关心( )。A.医疗保险等福利B.更高的工资和薪金C.以家庭为主的福利计划D.对福利计划的总体要求最高
考题
理财人员在为客户确定退休后的年收入情况时，只需考虑客户的社会保障收入、雇主退休金、补贴等较为稳定的收入来源，而不应该考虑儿女孝敬、投资回报和其他收入等不稳定的收入来源。( )A．正确B．错误
考题
关于退休养老规划的下列说法不正确的是( )。A．退休养老规划应当提前规划B．随着老年型社会的到来，退休养老规划更具有急迫性C．退休养老规划需要考虑退休后的收入和支出等情况D．退休养老规划就是购买商业性养老保险
考题
退休计划服务包括退休计划规划咨询服务和退休计划理财服务,下列实施个人退休计划的几大步骤中,属于规划咨询服务的有( )①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财A．①②③B．①②③④C．①②③④⑤D．②③④
考题
下列几项中描述错误的是( )A．员工收入,被依法或依合同扣除后进入社会福利和企业福利计划即成为既得养老金B．退休计划在本质上是长期(一般理解为60年)收支平衡的投资计划C．任何可以向退休后转移的资源都可以进入退休计划的考虑范围D．具有增值意义的固定资产,如房屋、收藏品等可以纳入退休计划的考虑范围
考题
下列几项中描述正确的是( )A．投资收入即是通过当期投资确定未来的收益,由于其没有风险,所以是退休规划中收入的重要组成部分B．经营收入和投资收入的最大区别是经营收入有风险而投资收入没有C．投资收入即以投资回报形式获得的收入D．经营收入也是权益收入
考题
CFP的培训时间为132学时，内容包括五个模块的学习，分别是( )。A．高级投资规划、高级风险管理与保险规划、高级消费规划、高级员工福利与退休计划、高级个人税务与遗产筹划B．高级投机规划、高级消费规划、综合理财规划案例示范与讨论、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划C．高级投资规划、高级风险管理与保险规划、综合理财规划案例示范与讨论、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划D．高级投机规划、高级风险管理与保险规划、高级消费规划、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划
考题
关于退休养老规划的下列说法不正确的是()。A:退休养老规划应当提前规划
B:随着老年型社会的到来，退休养老规划更具有急迫性
C:退休养老规划需要考虑退休后的收入和支出等情况
D:退休养老规划就是购买商业性养老保险
考题
退休规划的步骤（ ）
Ⅰ.确定退休目标
Ⅱ.计算资金需求和退休收入
Ⅲ.计算资金缺口
Ⅳ.制定退休规划
Ⅴ.退休规划的执行和跟踪A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
考题
关于退休养老规划，下列表述不恰当的是（ ）。A.制定退休养老规划的目的是为保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活
B.退休养老规划内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划
C.理财师应建议客户尽早进行养老规划，以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足
D.退休养老收入主要来源有：社会养老保险、子女赡养费用和财产赠与
考题
薪酬中的（ ）会给退休规划提供更多收入保障，如延期收入中的福利部分如企业年金、社会保险等可以为客户提供一部分退休金，是退休生活的收入来源之一。A.当期收入
B.福利
C.津贴
D.延期收入
考题
退休后收入通常包括（）而退休后这些收入的多寡均与目前所处的职业状态和现有的资产状况有关。A.个人在工作期间积累资产的投资收入
B.雇主计划
C.继承的遗产
D.政府计划
E.预期的投资回报
考题
单选题关于退休养老规划，下列表述不正确的是（ ）。A
退休养老收入主要来源有：社会养老保险、子女赡养费用和财产赠与B
理财师应建议客户尽早进行养老规划，以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足C
制定退休养老规划的目的是为保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活D
退休养老规划内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源设计和相应的储蓄、投资计划
考题
单选题薪酬中的（）会给退休规划提供更多收入保障，如延期收入中的福利部分如企业年金、社会保险等可以为客户提供一部分退休金，是退休生活的收入来源之一。A
当期收入B
福利C
津贴D
延期收入
考题
多选题事业单位修购基金来源于（）A事业收入B经营收入C固定资产变价收入D事业结余
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