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金融理财师必须根据客户所处的家庭生命周期,设计出适合客户的保险、信托、信贷套餐。在保险安排中,对处于家庭形成期的客户建议是( )。
A.提高寿险保额
B.以子女教育年金储备,高等教育费为主
C.以养老险或递延年金储备退休金为主
D.投保长期看护险或将养老险转期期牟期
参考答案
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考题
在为客户设计保险规划时,下列表述不正确的是( )。A.单身期客户,可以不考虑购买保险产品B.家庭形成期客户,应侧重家庭经济支柱的保险C.家庭成长期客户,需要从整个家庭风险角度选择保险产品D.退休期客户,应该提高保险额度E.退休期客户,应该提高保险种类
考题
在为客户设计保险规划时,下列表述不正确的有( )。A.单身期客户,可以不考虑购买保险产品B.家庭形成期客户,应侧重家庭经济支柱的保险C.家庭成长期客户,需要从整个家庭风险角度选择保险产品D.退休期客户,应该提高保险额度E.退休期客户,应该提高保险种类
考题
郭强是一位刚取得了金融理财师资格证的保险代理人。他目前正在为一位客户制作保险规划。根据客户自身的保险需求,郭强已为他选出了一款险种,但目前正值某种类型的保险正在公司内举办促销,如果在此期间客户购买了这种保险,相应的出售保险的代理人可以获得比平时多35%的佣金,郭强在犹豫之后,还是向客户推荐了这种可以获得高佣金的险种,而不是最适合客户的险种。郭强的这种行为违反了金融理财师职业道德准则的( )原则。A.正直诚信B.专业胜任C.客观公正D.专业精神
考题
金融理财师小李在为客户做保险规划时,根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险.并承诺支付给推荐客户的金融理财师15%的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的( )原则。A.正直诚信
B.专业胜任
C.客观公正
D.专业精神
考题
在为客户设计保险规划时,下列表述不正确的是()。
A.单身期客户,可以不考虑购买保险产品
B.家庭形成期客户,应侧重家庭经济支柱的保险
C.家庭成长期客户,需要从整个家庭风险角度选择保险产品
D.退休期客户,应该提高保险额度
E.退休期客户,应该提高保险种类
考题
客户理财需求同家庭生命周期息息相关,理财师只需根据客户家庭生命周期的不同阶段,将产品或产品组合的流动性、收益性与安全性同客户需求相距配即可。 ( )
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