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转账业务的风险防范应做到哪几方面?


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考题 总行对特种转账凭证使用方式进行了改革,取消空白纸质特种转账凭证,采用“即时需要、即时编制;线上控制、无缝对接”处理模式,切实做到“审批全覆盖、流程全跟踪、过程可追溯”的管理要求,进一步防范特种转账凭证业务操作风险。

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考题 多选题建设银行在网上银行系统、应用、客户等各个层次采取了多种具有国际专业水平的安全技术和特色安全措施。个人网上银行业务在银行方面采取的安全措施包括()A推广网上银行预制证书B提供短信安全服务,及时向客户发送安全提醒短信,防范业务风险C提供网上银行封闭转账功能,客户只能向预先设定的某些账户进行转账交易D采用交易限额管理,防范大额交易风险

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