网友您好， 请在下方输入框内输入要搜索的题目：
题目内容
（请给出正确答案）
金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持（）和（）的经营理念，加强投资者适当性管理，向投资者销售与其风险识别能力和风险承担能力相适应的资产管理产品。（）
- A、了解客户，了解市场
- B、了解产品，了解市场
- C、了解客户，了解业务
- D、了解产品，了解客户
参考答案
更多 “金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持（）和（）的经营理念，加强投资者适当性管理，向投资者销售与其风险识别能力和风险承担能力相适应的资产管理产品。（）A、了解客户，了解市场B、了解产品，了解市场C、了解客户，了解业务D、了解产品，了解客户” 相关考题
考题
金融机构开展资产管理业务，下列规定中，不符合要求的是（ ）。A.对资产管理产品的资金综合管理、综合建账、综合核算
B.不得开展或者参与具有滚动发行的资金池业务
C.金融机构应当合理确定资产管理产品所投资资产的期限，加强对期限错配的流动性风险管理
D.资产管理产品直接或间接投资于未上市企业股权及其收益权的，应当为封闭式资产管理产品
考题
下列说法中，错误的是（ ）。A.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益，视为刚性兑付
B.资产管理产品的发行人或者管理人采取滚动发行等方式，实现产品保本保收益的，视为刚性兑付
C.资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付，不应视为刚性兑付
D.经认定存在刚性兑付行为的，应该区分存款类金融机构和非存款类持牌金融机构进行惩处
考题
对于资产管理业务，下列说法错误的是（ ）。A.资产管理业务作为金融业务，属于特许经营行业，必须纳入金融监管
B.非金融机构可以发行、销售资产管理产品，国家另有规定的除外
C.非金融机构违反上述规定，为扩大投资者范围、降低投资门槛，利用互联网平台公开宣传、分拆销售具有投资门槛的投资标的、过度强调增信措施掩盖产品风险、设立产品二级交易市场等行为，按照国家规定等进行规范清理，构成非法集资、非法吸收公众存款、非法发行证券的，依法追究法律责任
D.非金融机构违法违规开展资产管理业务并承诺或进行刚性兑付的，加重处罚
考题
下列说法正确的是（ ） 。
①金融机构不得为其他金融机构的资产管理产=品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务
②资产管理产品可以再投资一层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资其他资产管理产品（公募证券投资基金除外）
③金融机构将资产管理产品投资于其他机构发行的资产管理产品，从而将本机构的资产管理产品资金委托给其他机构进行投资的，该受托机构应当为具有专业投资能力和资质的受金融监督管理部门监管的机构
④委托机构应当对受托机构开展尽职调查，实行名单制管理，明确规定受托机构的准入标准和程序、责任和义务、存续期管理、利益冲突防范机制、信息披露义务以及退出机制。委托机构不得因委托其他机构投资而免除自身应当承担的责任A.①②③
B.②③④
C.①②
D.①②③④
考题
发行人的资产完整是指：生产型企业应当具备（），非生产型企业应当具备与经营有关的业务体系及相关资产。A、与生产经营有关的生产系统、辅助生产系统和配套设施；B、合法拥有与生产经营有关的土地、厂房、机器设备；C、合法拥有与生产经营有关的商标、专利、非专利技术的所有权或者使用权；D、具有独立的原料采购和产品销售系统；
考题
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，金融机构应当做到每只资产管理产品资金（），不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务。A、单独管理B、单独建账C、单独投资D、单独核算
考题
经营情况总体特征的分析包括对经营期间、经营结构、产品特性和产品的市场状况的分析，以及在经营周期中每个环节存在的特有风险的分析和公司管理中固有风险的分析。分析时着重考虑（）等三个基本要素。A、 总资产、有形净资产、净销售额B、 总资产、净销售额、净收益C、 相对规模、成熟度和多样性D、 产品、规模、结构
考题
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号），金融机构应当做到每只资产管理产品的资金（），不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务。A、单独管理B、单独交易C、单独建账D、单独核算E、单独保存
考题
资管新规中金融机构在发行资产管理产品时，应当按照新规分类标准向投资者明示资产管理产品类型，资管产品从投资端分为（）、权益类产品及金融衍生品类产品、混合类产品。A、公募产品B、私募产品C、固定收益类产品D、浮动收益类产品
考题
多选题下列关于资产管理产品所投资资产的集中度说法正确的是（ ）。A单只公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该资产管理产品净资产的30%B同一金融机构发行的全部公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该证券市值或者证券投资基金市值的30%C同一金融机构全部资产管理产品投资单一上市公司发行的股票不得超过该上市公司可流通股票的30%D同一金融机构全部开放式公募资产管理产品投资单一上市公司发行的股票不得超过该上市公司可流通股票的15%
考题
单选题经营情况总体特征的分析包括对经营期间、经营结构、产品特性和产品的市场状况的分析，以及在经营周期中每个环节存在的特有风险的分析和公司管理中固有风险的分析。分析时着重考虑（）等三个基本要素。A
总资产、有形净资产、净销售额B
总资产、净销售额、净收益C
相对规模、成熟度和多样性D
产品、规模、结构
考题
单选题金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持（）和（）的经营理念，加强投资者适当性管理，向投资者销售与其风险识别能力和风险承担能力相适应的资产管理产品。（）A
了解客户，了解市场B
了解产品，了解市场C
了解客户，了解业务D
了解产品，了解客户
考题
多选题根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号），金融机构应当做到每只资产管理产品的资金（），不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务。A单独管理B单独交易C单独建账D单独核算E单独保存
考题
单选题下列说法正确的是（ ）。Ⅰ、金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务Ⅱ、资产管理产品可以再投资一层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资其他资产管理产品（公募证券投资基金除外）Ⅲ、金融机构将资产管理产品投资于其他机构发行的资产管理产品，从而将本机构的资产管理产品资金委托给其他机构进行投资的，该受托机构应当为具有专业投资能力和资质的受金融监督管理部门监管的机构Ⅳ、委托机构应当对受托机构开展尽职调查，实行名单制管理，明确规定受托机构的准入标准和程序、责任和义务、存续期管理、利益冲突防范机制、信息披露义务以及退出机制。委托机构不得因委托其他机构投资而免除自身应当承担的责任A
Ⅰ、Ⅱ、ⅢB
Ⅱ、Ⅲ、ⅣC
Ⅰ、ⅡD
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考题
多选题根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，金融机构应当做到每只资产管理产品资金（），不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务。A单独管理B单独建账C单独投资D单独核算
考题
单选题根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，同一金融机构发行多只资产管理产品投资同一资产的，为防止同一资产发生风险波及多只资产管理产品，多只资产管理产品投资该资产的资金总规模合计不得超过（）亿元。A
100B
200C
300D
400
热门标签
最新试卷
