网友您好， 请在下方输入框内输入要搜索的题目：
题目内容
（请给出正确答案）
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》的规定，对确认已出现（）等欺诈行为的特约商户，收单银行应当及时采取撤除受理终端、妥善留存交易记录等相关证据并提交公安机关处理、列入黑名单、录入银行卡风险信息系统、与相关银行卡组织共享风险信息等有效的风险控制措施。
- A、虚假申请
- B、信用卡套现
- C、测录客户数据资料
- D、恶意倒闭
- E、泄露账户和交易信息
参考答案
更多 “根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》的规定，对确认已出现（）等欺诈行为的特约商户，收单银行应当及时采取撤除受理终端、妥善留存交易记录等相关证据并提交公安机关处理、列入黑名单、录入银行卡风险信息系统、与相关银行卡组织共享风险信息等有效的风险控制措施。A、虚假申请B、信用卡套现C、测录客户数据资料D、恶意倒闭E、泄露账户和交易信息” 相关考题
考题
指银行卡风险事件主要包括()。
A、制卡信息发生泄露;空白成品卡在运输、保存、发放(移交)过程中发生丢失B、银行卡账户信息发生泄露，包括计算机系统银行卡账户信息泄露及不法分子在受理机具上进行侧录等导致银行卡账户信息发生泄露C、不法分子针对我社布放的自助设备实施的抢劫、爆炸、盗窃等案件;特约商户出现洗单、套现、恶意破产等欺诈行为D、被媒体曝光、由政府主管部门、上级单位认定的在社会上造成较大负面影响的银行卡风险事件;其他在银行卡业务运营中发生的风险事件
考题
收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件时，应当对特约商户采取的措施包括（ ）。A.延迟资金结算
B.冻结其银行结算账户
C.暂停银行卡交易
D.收回受理终端（关闭网络支付接口）
考题
银行卡风险事件主要包括（）A、空白成品卡在运输、保存、发放过程中发生丢失B、银行卡账户信息发生泄露C、我社布放的自助设备发生抢劫、爆炸、盗窃等案件D、被媒体曝光、在社会上造成较大负面影响的银行卡风险事件E、特约商户出现洗单、套现、恶意破产等欺诈行为
考题
对确有受理伪卡、盗录信息、套现等违法行为的商户，应立即采取以下措施（）。A、终止其银行卡交易B、将相关信息报送中国银联银行卡风险信息共享系统和人民银行征信系统C、向公安机关报案D、向法院起诉
考题
现场巡查包括但不限于下列内容（）A、商户经营场所是否张贴或标注受理业务标识B、营业执照是否正常有效C、是否能够按照正确流程受理银行卡，是否妥善保管相关交易凭证D、是否存在虚假申请、套现、测录客户数据资料、泄露账户和交易信息、受理伪卡、恶意倒闭等欺诈嫌疑E、核对电话支付终端的装机地址、终端编号、终端数量情况，设备是否存在人为破坏或改动痕迹，是否能正常受理业务，是否存在移机挪用等问题
考题
分期商户在出现以下情形时，应解除与分期商户的合作协议，并保留相关责任的追索权（）。A、商户出现虚假申请、信用卡套现、测录客户数据资料、洗单、虚假交易、恶意倒闭等欺诈行为的B、商户或法定代表人已因违法违规被有权机关立案或介入调查并影响商户正常经营的C、商户泄露银行卡账户及交易信息D、商户因经营不善，已破产或停业的E、商户未经管辖行许可将机具设备转让、出借或挪作他用的，将移动POS机具违规带至异地使用的
考题
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》、《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》等制度的规定，银行对确认已出现信用卡套现，收单银行应当及时列入黑名单并采取风险防范措施，有权采取降低授信额度、止付等措施。（）
考题
按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，各商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控，对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人有权采取（）等措施。A、降低授信额度B、止付C、将相关信息录入征信系统D、将相关信息录入银行间共享欺诈信息库
考题
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行可以基于自愿和保密原则，对信用卡业务中出现不良行为的（）等有关风险信息进行共享，加强在风险管理方面的合作。A、营销人员B、持卡人C、特约商户D、服务机构
考题
以下需要由收单行承担的风险责任有（）。A、收单行操作错误或失误B、由于特约商户倒闭等原因，无法获得有关交易单据C、特约商户从事套现、盗刷等欺诈活动D、收单行管理不善泄露商户信息、交易信息、持卡人信息
考题
单选题下列任一情况，建设银行不会与商户发生终止银行卡交易（）。A
被信用卡组织或收单行认定为高风险商户B
拒绝受理银行卡特约商户C
商户泄露信用卡账户或及交易信息D
商户发生疑似套现交易
考题
填空题对（）受理伪卡、盗录信息、欺诈、套现等违法行为的商户，收单机构应立即（）其银行卡交易，并向公安部门（），将有关情况报告人民银行，将商户和其法定代表人或负责人的相关信息（）人民银行（）系统，并积极向中国银联银行卡风险信息（）系统报送。
考题
多选题以下需要由收单行承担的风险责任有（）。A收单行操作错误或失误B由于特约商户倒闭等原因，无法获得有关交易单据C特约商户从事套现、盗刷等欺诈活动D收单行管理不善泄露商户信息、交易信息、持卡人信息
考题
多选题指银行卡风险事件主要包括（）。A制卡信息发生泄露；空白成品卡在运输、保存、发放（移交）过程中发生丢失。B银行卡账户信息发生泄露，包括计算机系统银行卡账户信息泄露及不法分子在受理机具上进行侧录等导致银行卡账户信息发生泄露。C不法分子针对我社布放的自助设备实施的抢劫、爆炸、盗窃等案件；特约商户出现洗单、套现、恶意破产等欺诈行为。D被媒体曝光、由政府主管部门、上级单位认定的在社会上造成较大负面影响的银行卡风险事件；其他在银行卡业务运营中发生的风险事件。
考题
判断题根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》、《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》等制度的规定，银行对确认已出现信用卡套现，收单银行应当及时列入黑名单并采取风险防范措施，有权采取降低授信额度、止付等措施。（）A
对B
错
考题
多选题收单机构发现特约商户发生疑似银行卡（）等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任。A套现B洗钱C期诈D移机
热门标签
最新试卷
